Seedmatch Erfahrungen & Test

Seedmatch Erfahrungen – crowdfunding Plattform für Startups und Unternehmen im Portrait

Wir glauben an die Crowd, daran, dass viele Menschen große Dinge bewegen können. Lassen Sie uns gemeinsam unsere Wirtschaft in Schwung bringen – und gemeinsam gewinnen!

Das ist die Grundeinstellung und Motivation der Plattform für Unternehmensfinanzierungen Seedmatch.

Für welche Werte steht Seedmatch?

Fairness

Da die crowdinvesting- bzw. crowdfunding-Plattform Unternehmen und Investoren bzw. Anleger zusammenbringt, legt sie besonderen Wert auf ein faires Miteinander. Alle Interessen sollen gleichberechtigt vertreten sein. Dies wird beispielsweise durch Transparenz und Kommunikation geschaffen.

Fortschrittlichkeit

Seedmatch ist bestrebt sich permanent weiterzuentwickeln um den Marktplatz zwischen Unternehmen und Investoren zu verbessern.

Integrität

Die crowdfunding Plattform steht zu Ihren Entscheidungen und stellt sich Herausforderungen mit dem Ansatz lösungsorientiert zu agieren.

Qualität

Auch im Sinne einer qualitativen Dienstleistung scheut sich Seedmatch nicht dem Wettbewerb und versucht sich permanent in allen Bereichen zu verbessern um somit positives feedback zu erhalten.

Seedmatch Gründung und Vision

Das Unternehmen Seedmatch wurde im Jahre 2011 als erste crowdinvesting-Plattform in Deutschland an den Markt gebracht und hat bis dato die meisten Finanzierungen im Bereich der Unternehmen aufzuweisen.

Die Plattform für Unternehmens-Finanzierung kann aktuell ca. 65.000 Nutzer und rund 50.000.000 € investiertes Crowdinvesting-Geld vorweisen (Stand Februar 2020).

Seedmatch demokratisiert Venture Capital, weil die Gesellschaft von einer lebendigen Unternehmenslandschaft profitiert, an der sich alle beteiligen können. Teilweisekann aber auch  in Bestandsunternehmen investiert werden.

Seedmatch hat sich die Funktionsweise von crowdinvesting angenommen und versucht vorwiegend interessante Start-Ups, aber auch Bestandsunternehmen zu unterstützen, um den Unternehmen in der Folge zu Wachstum und mehr Gewinn zu verhelfen . Durch die crowdinvesting-basierte digitale Schwarmfinazierung ist es technisch problemlos und effizient möglich, innerhalb kürzester Zeit notwendiges Kapital für Unternehmen der Zukunft zu sammeln. Gleichzeitig steht der Investitionsmarkt aufgrund niedriger Mindestanlagesummen einem großen Kundenkreis zur Verfügung. Ebenfalls können die Startups auch in Zuge dessen Ihre Bekanntheit verbessern und viel über Ihren potentiellen Kundenkreis lernen.

Welche Zielgruppe bedient Seedmatch?

Kunden können Ihr Geld bei Seedmatch in junge, innovative Unternehmen via Nachrangdarlehen investieren. Seit dem Jahr 2020 wird auch die Möglichkeit geboten in crowdbonds (Anleihen) zu investieren und sich beteiligen. Die crowd kann mit dem ihrem Geld somit in der Frühphase eines  Startup und Wachstumsunternehmen mitfinanzieren und je nach Projekt am Gewinn in Form eines Bonuszins partizipieren.

Welche Partnerplattformen hat Seedmatch und worauf fokussieren sich diese?

Wer sich für Immobilien-Anlagen interessiert, der sollte die Partnerplattform Mezzany erkunden. Projekte, die sich mit Nachhaltigkeit beschäftigen, werden über die Partnerplattform econeers zum Funding aufbereitet. Auf den jeweiligen crowdinvesting Plattform-Seiten erhalten potenzielle Interessenten nähere Information.

Seedmatch Test der Chancen und Risiken

Bei der crowdinvesting Plattform Seedmatch wird überwiegend Geld in Startups investiert, die sich in einem sehr frühen Lebenszyklus befinden und wenig Planbarkeit besteht. Somit besteht grundsätzlich ein erhöhtes Risiko der Kapitalanlage.

Startups bieten somit einerseits ein hohes Chancenpotenzial, besitzen andererseits aber auch ein entsprechendes Risikoprofil.

Daher rät auch Seedmatch selbst Investoren Ihre Beträge entsprechend zu streuen. Aufgrund der niedrigen Mindestbeteiligung haben Anleger die Möglichkeit mit kleinen Anlagesummen große Portfolios aufzubauen. Je mehr Projekte vom Anleger unterstützt werden, desto leichter ist ein gescheitertes Projekt zu verschmerzen bzw. wird das gesamte Risiko reduziert.

Seedmatch Fundingindex

Eine Analyse von Seedmatch für alle Projekte zwischen den Jahren 2011 und 2016 bestätigt eine durchschnittliche Rendite von 16 Prozent, wenn Anleger den Grundsatz der Streuung befolgen. Weitere Informationen können Sie im nachfolgenden Beitrag nachlesen: 16% Rendite bei Seedmatch

Hat ein Anleger beispielsweise ein gesamtes Investitionsbudget von 10.000 Euro, so kann er theoretisch aufgrund der niedrigen Mindestbeteiligung von 250 Euro in genau in 40 verschiedene Projekte investieren. Wir von crowdinvesting-compact empfehlen sogar auch über mehrere Plattformen Geld anzulegen.

Weitere Informationen zum Thema Risiko beim crowdfunding bzw. crowdinvesting finden Sie HIER.

Seedmatch bietet zudem eine interessante und umfangreiche Aufbereitung zum Thema crowdinvesting an, indem auch auf die Chancen und Risiken eingegangen wird.

Zur Erklärung von Seedmatch

Seedmatch crowdbonds, Anleihen oder Aktien

Seit dem Jahre 2020 geht die crowdinvesting Plattform zeitgemäß neben den gewohnten Nachrangdarlehen neue Wege und bietet wie auch viele weitere Anbieter das Konzept handelbarer Anleihen für Kunden an. Diese werden wie andere Wertpapiere in ein Depot gebucht und können theoretisch jederzeit zu einem Kurs verkauft werden.

Auf vielfachen Investorenwunsch hat Seedmacht im Jahre 2021 das Portfolio erweitert und ermöglichet nun, Aktien von Wachstumsunternehmen zu zeichnen und so direkt vom Unternehmenserfolg und von erzielten Gewinnen zu profitieren. Seedmatch schafft damit neben Unternehmensanleihen, die bereits Anfang 2020 erstmals auf Seedmatch angeboten wurden, ein weiteres Investmentmodell im Wertpapier-Bereich. In folgendem Blogbeitrag erläutert Seedmatch die wesentlichen Unterschiede zwischen Aktien und Anleihen und es wird auf die Besonderheiten der Vorzugsaktien näher eingegangen.

An dieser Stelle wollen wir Ihnen auch weitere Plattformen präsentieren, die einen crowdinvesting Zweitmarkt oder die Möglichkeit bieten, gehandelt zu werden.

Seed Investment 2.0 – Höhere Basisverzinsung

Das Seed Investment 2.0 ist eine Erweiterung des bereits bestehenden Seed Investments und richtet sich ebenfalls an junge Startups, die bereits erste Umsätze generieren konnten. Crowd Investoren investieren in diese aufstrebenden Unternehmen, die den Proof of Concept bereits erbracht haben und bereit sind für weitere Wachstum. Im Vergleich zum traditionellen Seed Investment, bietet das neue Angebot eine höhere Basisverzinsung von 8% p.a. die endfällig gezahlt wird. Diese Basisverzinsung wird von den erfolgsabhängigen Bonuszinsen bei Kündigung oder Exit abgezogen. Dies gibt Investoren von Anfang an eine höhere Mindestrendite pro Jahr, während sie weiterhin die Möglichkeit haben, von einer positiven Entwicklung des Unternehmens zu profitieren.

Nähere Informationen erfahrne Sie direkt beim Anbieter: Seed Investment 2.0

Registrierung, Verwaltung, Projektsuche und Mindestbeteiligung

Der crowdfunding Anbieter Seedmatch unterscheidet sich vom Grundprinzip nicht besonders stark von den anderen Plattformen. Somit finden sich mit dem Thema vertraute Anleger in der Regel schnell zurecht, um eine Investition zu tätigen.

Registrierungsprozess und Verwaltung benutzerfreundlich digital

Unsere Seedmatch Erfahrungen bzgl. der Registrierung fallen positiv aus. Geübte crowdinvestoren wissen bereits, welche Informationen (beispielsweise ein Referenzkonto) man bereithalten muss, um das Profil ausreichend zu befüllen. Ansonsten ist der Registrierungsprozess wie bei vielen anderen Plattformen gewohnt einfach und man wird Stück für Stück durch die einzelnen Schritte geleitet.

Wir empfehlen gleich alle notwenigen Daten zu hinterlegen, damit Sie im Falle eines passenden Produktes schnell investieren können. Ab und zu sind Projekte nicht lange in der Fundingphase. Investiert werden kann dann nach erfolgter Registrierung.

Die Benutzerfreundlichkeit der Plattform, Informationsaufbereitung

Aktuell ist die Plattform seit Oktober 2019 responsive und somit auch wunderbar über mobile Endgeräte nutzbar. Diese Lücke wurde ein Glück geschlossen, wodurch sich das Benutzererlebnis deutlich erhöht.

Die Navigation ist schlank und übersichtlich, sodass jeder umgehend auch finden sollte, was er auch sucht. Investoren können aktuelle Projekte einsehen und Unternehmen, die gerne finanzielle Mittel über die crowd funden möchten, erhalten alle wichtigen Informationen sowie einen passenden Ansprechpartner.

Aus Sicht der Anleger vermissen wir bei der Projektübersicht die Möglichkeit eines Suchfilters. So könnte sich der potentielle Anleger ein besseres Bild über aktuelle oder bereits vergangene Projekte machen und vielleicht eine bessere Entscheidung bzgl. einer Investiton treffen.

Alle Informationen rund um die Projekte

Die Projekte sind in der Regel umfangreich aufbereitet und man findet den sämtliche Rahmendaten sowie den Platzierungsstand. Jedes Projekt bietet über eine eigene Navigation ausführliche Informationen bzgl. Story, Updates, Businessplan, Vertragliches, Dialog etc. und bei weiteren Fragen kann selbstverständlich jederzeit Seedmatch kontaktiert werden.

Auch die einzelnen projektspezifischen Investments und die Anzahl der Investoren werden transparent dargestellt. Allerdings sind nicht alle Informationsbereiche ohne Anmeldung zugänglich, was wir aber durchaus nachvollziehen können. Gemäß unserer Seedmatch Erfahrungen und der schnellen Registrierung stellt dies für Interessenten keine Hürde dar.

Wie aussagekräftig ist der Seedmatch Renditerechner?

Für verbesserungswürdig halten wir allerdings den Rendite-Rechner, der bei Nachrangdarlehen zum Einsatz kommt (bei crowdbonds gibt es in der Regel eine festgeschriebene Verzinsung).  Der Rechner ermöglicht anhand einiger Parameter die Berechnung der Rendite und des Anteilwertes. Seedmatch geht mit Informationen dieser Art zu komplex um, da sicher nicht jeder potentielle Investor damit umgehen kann. Unser Seedmatch Test kam zu dem Ergebnis diesen Bereich etwas benutzerfreundlicher bzgl. potenzieller Gewinne oder Renditen zu machen.

Seedmatch Projekte finden und Fokussierung

Die Projektsuche nach verschiedenen Merkmalen wird bei Seedmatch aktuell nicht angeboten. Man sieht zwar eine Auflistung der aktuellen und vergangenen Projekte via optisch schön aufbereiteten Bildern sowie mit den wichtigsten Daten (aktuelles Fundingvolumen und geplante restliche Fundingzeit), allerdings wäre hierbei eine Filterfunktion nach gewissen Kriterien schon sehr hilfreich. Aber genau mit der Kategorisierung tut sich Seedmatch offensichtlich schwer.

Die Seedmatch Projektübersicht

Im gewohnten Design präsentiert auch Seedmatch seine aktuellen Möglichkeiten zur Investition:

Auf Wunsch werden Interessenten jederzeit via Newsletter über interessante neue Projekte informiert. Wenn Sie auch über andere crowdinvesting-Projekte informiert werden und nicht bei sämtlichen Anbietern im Newsletter-Verteiler sein wollen, empfehlen wir alternativ unseren crowdinvesting-compact Produkt-Alarm.

Worauf fokussiert sich Seedmatch bei den Projekten?

Der Fokus liegt tendenziell auf Startups oder auf Unternehmen, die ein starkes Wachstumspotential haben. Gemäß unserer Seedmatch Erfahrungen sind den Unternehmensthemen an sich keine Grenzen gesetzt. Investoren können beispielsweise in zukunftsträchtige Rollstühle investieren oder auch in Spielzeuge für Kinder. Auf dieser Plattform sollte eigentlich jeder Investor im Laufe der Zeit Projekte finden, die den eigenen Präferenzen entsprechen.

Ab der Mindestanlage von 250 Euro ist eine Beteiligung an Nachrangdarlehen und crowdbonds möglich

Bereits ab jeweils 250 Euro können interessierte Anlegerinnen und Anleger in seedmatch Projekte investieren. Die aus dem crowdfunding bzw. crowdinvesting niedrigen Mindestanlagesummen bieten optimale Voraussetzungen für ein diversifiziertes Portfolio. Anleger sollten zwecks Ausfall-Risiko im Idealfall Investitionen ins sehr viele Projekte vornehmen, damit mögliche Verluste bei einzelnen Projekten leicht kompensiert werden können.

Da nicht alle Projekte gleichzeitig auf den Markt kommen, fallen die Investitionsbeträge auch nicht gleichzeitig und teilweise sind vielleicht auch schon vergangene Beteiligungen vollständig zurückgeführt worden.

Seedmatch Bezahlungsmodalität

Wer in ein Projekt investiert bekommt per Lastschriftverfahren den entsprechenden Investitionsbetrag vom eigenen Konto abgezogen. So muss der Kunde nicht selber aktiv werden und kann schneller seine Investition durchführen.

Keine weiteren Kosten oder Gebühren für Anleger

Anlegern werden keine Gebühren, Agio oder dergleichen in Rechnung gestellt. Die Verwaltung des eigenen Investitionsportfolios ist somit kostenlos.

Persönlicher Login-Bereich und Verwaltung

Unser Seedmatch Test ergab, dass man nach der Anmeldung Zugang zum persönlichen Login-Bereich hat und jederzeit seine Anlagen und Daten einsehen kann.

Dieser Bereich ist von Seedmatch sicherlich ausbaufähig, da andere Anbieter wie Companisto oder Seedmatch eine deutlich bessere Aufbereitung der Daten und Investments anbieten.

Wie baue ich ein optimales Seedmatch Portfolio auf?

crowdfunding bzw. crowdinvesting ist natürlich aufgrund seiner technischen Umsetzbarkeit für den individuellen Portfolioaufbau ideal. Unabhängig der individuellen Vermögensverhältnisse, lässt die Mindestbeteiligung von lediglich 250 Euro pro Projekt viele Beteiligungen zu. Anleger können so den Vorteil genießen ein sehr individuelles Portfolio aufzubauen.

Unabhängig des Individualisierungswunsches sollte jeder Anleger zwecks Risikostreuung in jedem Fall in eine Vielzahl von Projekten investieren und somit seine Kapitalanlage streuen. Verschiedene Einzahlungs- und Auszahlungs-Zeitpunkte fördern ebenfalls ein breites Portfolio, da nicht immer zum gleichen Zeitpunkt Einzahlungen fällig und parallel auch vergangene Investitionen zurückgeführt werden.  Die Laufzeit der einzelenen Projekte variiert zudem ebenfalls.

Aus wie vielen Projekten ein Portfolio genau bestehen soll, hängt von den Präferenzen wie bsp. Laufzeit, Risikobereitschaft und Budgets der einzelnen Anleger ab. Dennoch bleibt festzuhalten, je mehr Produkte ein Anleger im Portfolio hat, desto weniger tut der Ausfall einer einzelnen Rückzahlung weh.

Somit kann man bei kleineren projektbezogenen Anlagebeträgen insgesamt in mehr Projekte investieren. Sollten Sie das Portfolio über einen längeren Zeitraum aufbauen, können Sie sich in der Regel auch ab einem gewissen Zeitraum über permanente Rückzahlungen aus verschiedenen Projekten mit unterschiedlichen Laufzeiten freuen.

Gemäß unserer Seedmatch Erfahrungen bieten sich auch als Ergänzung weitere Plattformen an. Hierzu gehen wir im nachfolgenden Kapitel ein.

Welche Seedmatch Alternativen gibt es?

Grundsätzlich gibt es mittlerweile jede Menge crowdfunding bzw. crowdinvesting Plattformen, aber wer den Fokus auf Unternehmen mit Wachstumsgedanke oder Innovation sucht, der wird sicherlich auch an Companisto und Kapilendo Gefallen finden.

Weitere direkte Seedmatch Alternativen finden Sie unter crowdinvesting für Unternehmen

Zur Gesamtübersicht und den Vergleich nach gewissen Parametern empfehlen wir unseren crowdinvesting Plattform Vergleich. Dieser präsentiert alle über uns gelisteten Anbieter und ermöglicht bei Bedarf einen direkten Zugang zur Plattform.

Das Beteiligungsmodell bei Seedmatch

Beim crowdfunding bzw. crowdinvesting bestehen jede Menge Beteiligungsformen, die wir Ihnen an dieser Stelle kurz erläutern wollen.

Fokus auf Equity-based-Crowdfunding

Seedmacht bietet das sog. Equity-based-Crowdfunding an.

Grundsätzlich unterscheidet man vier Arten des Crowdfundings:

Equity-based crowdfunding

• Modell:
  Auf Anteils-Basis (Unternehmensanteile)
• Fokus:
  Startups, Immobilienprojekte
• Intention:
  Projektunterstützung, finanzielle Rendite

Donation based crowdfunding

• Modell:
  Spenden-Basis
• Fokus:
  gemeinnützige Projekte
• Intention:
  Projektunterstützung

Lending-based crowdfunding

• Modell:
  Kreditbasis mit festem Zinssatz
• Fokus:
  Privatpersonen, KMUs, Startups
• Intention:
  Projektunterstützung, finanzielle Rendite

Reward-based crowdfunding

• Modell:
  materielle Gegenleistung
• Fokus:
  kreative, soziale und nachhaltige Projekte
• Intention:
  Projektunterstützung & “Early-Adopter-Effekt”

Die Crowdfunding-Art, auf der die Investment-Verträge bei Seedmatch beruhen, ist das Equity-based-Crowdfunding. Somit partizipieren Anleger an der Entwicklung und Steigerung des Unternehmenswertes.

Im Zuge des steigenden Bekanntheitsgrades dieser Möglichkeit des Investierens und Finanzierens, hat sich im deutschen Sprachraum der dafür synonym verwendete Begriff “crowdinvesting” etabliert.

Welche Fokussierung bzgl. der Erfolgschancen bietet Seedmatch an?

Zusätzlich besteht, je nach Investitionschance, die Möglichkeit als sog. Seed Investment oder Venture Debt zu investieren. Folgende Gegenüberstellung macht die Unterschiede deutlich.

Seed Investments bezieht sich auf Startups und Venture Debt bzw. Wachstumsunternehmen. Hinter dem Modell steht natürlich eine wirtschaftliche Betrachtung.

Seed Investment bei Startups

Startups sind in der Regel noch nicht in der Lage permanente Zinsen für Anleger zu erwirtschaften. Hier besteht die Gewinnchance eher in der Entwicklung des Unternehmens und somit wird der Anleger mit seiner Investition eher an dem langfristen Erfolg beteiligt.

Venture Dept bei Wachtumsunternehmen

Hinter Wachstumsunternehmen stecken eher planbare Erträge und somit kann man den Anleger dauerhaft mit Zinszahlungen versorgen.

crowdbonds

Hierbei handelt es sich um eine digitales Investment in Wertpapiere von Wachstumsunternehmen. Feste Zinszahlungen zeichnen v.a. dieser Art der Anlage aus.

Die größten Seedmatch Erfolge der ersten Jahre

erdbär

erdbär produziert gesunde Snacks für Kinder und hat damit eine attraktive Nische erobert. Seit 2014 erzielt das junge Unternehmen Gewinne. 2016 hat es der Crowd ein Rückkaufangebot gemacht – mit 300 Prozent Rendite für die Investoren.

Lottohelden

Lottohelden bringt das klassische Lotto auf einfachem und günstigem Weg ins Internet. Knapp drei Jahre nach dem Funding wurde das Unternehmen gekauft und die Investoren ausbezahlt – der erste Crowdfunding-Exit in Deutschland.

Kundenservice, Support und Newsbereich bei Seedmatch

Kundenservice und Support

Die crowdinvesting Plattform bietet die gängigen Supportmöglichkeiten für Interessenten und Kunden an.

Sollte der FAQ-Bereich nicht ausreichen, können jederzeit die Seedmatch Mitarbeiter per E-Mail oder direkt über das Telefon erreicht werden. Interessenten können direkt die passenden Mitarbeiter für das jeweilige Bedürfnis kontaktieren.

Die Mitarbeiter sind hilfsbereit und stets bemüht Fragen ausführlich zu beantworten.

FAQ und News bzw. Blog

Seitdem Seedmatch Ende 2019 komplett überarbeitet wurde, sind sämtliche Bereiche der Plattform deutlich leichter zu finden.

Im Footer gelangt man aktuell zum FAQ-Bereich, der sehr viel Wissen über das Thema crowdinvesting und der Investitionsvorgehensweise bei Seedmatch erläutert.

Auch über die Navigation ist der Blog erreichbar, der eine Art Newsbereich für alle darstellt. Dort werden Innovationen über Seedmatch an sich, aber auch zu den einzelnen Funding-Kampagnen präsentiert. Dort erfährt man immer alles rund um die Welt von Seedmatch. Aber auch spannende und innovative Themen unserer Zeit werden redaktionell umfangreich aufbereitet.