iFunded Erfahrungen & Test

iFunded Erfahrungen – Test und Bewertung der crowdinvesting Plattform für Immobilien

iFunded öffnet die Welt der Immobilien für jeden interessierten Anleger. Wir sind eine smarte, digitale Plattform, die private Anleger mit führenden Profi-Investoren der Immobilienwirtschaft für gemeinsame Projekte zusammenbringt. Damit ermöglicht iFunded den Zugang zu exklusiven Projektfinanzierungen, die bislang nur institutionellen Anlegern vorbehalten waren.

So beschreibt sich iFunded auf der Homepage.

Gründung und Vision

Der im Jahre 2015 gegründete crowdinvesting Anbieter für Immobilien ermöglicht online Investitionen ab 500 Euro, bei denen Anleger Ihr Kapital mit Zinsen von 5,0%-6,0% vergütet werden. Technisch wird wie gewohnt überwiegend in Form von Nachrangdarlehen und Anleihen angelegt.

Auch bei iFunded werden interessante Immobilien Projekte, die in der Regel institutionellen Anlegern zur Verfügung gestellt werden, auch privaten Investoren als Anlage zugänglich gemacht.

iFunded begleitet Anleger durch den gesamten Crowdinvesting-Prozess: vom Auswählen des passenden Immobilienprojektes
auf der Plattform über die richtige Anlagestrategie bis hin zur kontinuierlichen Information über die laufenden Investments im Portfolio.

Um eine vielfältige Immobilienprojekte zur Verfügung zu stellen, arbeitet die Plattform mit nationalen sowie internationalen Bauträgern und Projektentwicklern zusammen.

Der Diensleister legt großen Wert auf maximale Transparenz.  Die crowd kann sich jederzeit digital bzw. online über den Stand Ihrer Projekte im Anleger-Dashboard informieren. Dort finded man aktuelle Marktdaten und Berichte.

Da iFunded auch Projekte in Form von Anleihen anbietet, wird für diese Form der Anlage ein Depot zur Verwahrung benötigt. Sollten Sie ein passendes Depot bzw. einen Broker suchen, empfehlen wir den objektiven Depotvergleich in unserer Rubrik crowdinvesting Ergänzungen.

Übernahme des crowdinvesting-Anbieters KlickOwn im Jahr 2021

Die KlickOwn Immobilien AG wurde im Jahre 2021 im Rahmen eines M&A Prozesses durch iFunded übernommen. Die Gründer sind ebenfalls renommierte Investoren aus der Immobilienbranche. Frank Kewitz, Rolf Elgeti, Matthias Moser und René Parmantier begleiten das Unternehmen seit Beginn. Die IT der KlickOwn Immobilien komplementiert die technische Architektur der iFunded Plattform. Dadurch können höhere Skaleneffekte und ein effizienterer Deckungsbeitrag erzielt werden. Die Akquisition war laut KlickOwn ein essentiell, strategischer Schritt im Vorhaben, den deutschen Crowdfundingmarkt zu konsolidieren. Durch die Einbringung der Marken iFunded und KlickOwn Immobilien in eine börsennotierte AG soll ein hohes Maß an Transparenz geschaffen werden. Damit sieht sich der Konzern als Vorreiter in der digitalen Immobilienfinanzierung.

iFunded Test der Chancen und Risiko

Bei der crowdinvesting Plattform iFunded wird ausschließlich in Immobilienprojekte investiert. Es handelt sich zwar um sehr facettenreiche Projekte, die alle vor der Funding-Zulassung umfangreich geprüft werden, aber dennoch besteht definitionsgemäß ein Totalverlustrisiko. Demgegenüber stehen deutlich höhere Zinsen als beispielsweise beim Festgeld.

Gemäß unseren iFunded Erfahrungen raten wir Investoren Ihre gesamten Anlagebeträge entsprechend zu streuen. Aufgrund der wirklich niedrigen Mindestbeteiligung haben Anleger die Möglichkeit mit kleinen Anlagesummen große Portfolios aufzubauen. Je mehr Projekte vom Anleger unterstützt werden, desto leichter ist ein gescheitertes Projekt zu verschmerzen bzw. zu kompensieren.

Hat ein Anleger beispielsweise ein gesamtes Investitionsbudget von 10.000 Euro zur Verfügung, so kann er theoretisch aufgrund der niedrigen Mindestbeteiligung von 500 Euro in genau in 20 verschiedene Projekte von iFunded investieren. Wir von crowdinvesting-compact empfehlen sogar auch über mehrere Plattformen zu investieren, um das Risiko des Anbieters deutlich zu minimieren.

Weitere Informationen zu den Risiken beim crowdfunding bzw. crowdinvesting finden Sie HIER.

Registrierung, Verwaltung, Projektsuche und Mindestbeteiligung

Die crowdinvesting Plattform unterscheidet sich von der Systematik nicht besonders stark von vergleichbaren Anbietern. Somit finden crowdinvesting-Liebhaber schnell zurecht.

Registrierungsprozess und Verwaltung benutzerfreundlich digital

Unsere iFunded Erfahrungen bzgl. der Registrierung fallen wie gewohnt positiv aus. Geübte crowdinvestoren wissen bereits, welche Informationen (beispielsweise das gewünschte Referenzkonto) man bereithalten muss, um das Profil online ausreichend zu befüllen. Der Registrierungsprozess ist somit einfach und schnell durchgeführt. Man wird Stück für Stück durch die einzelnen Schritte geleitet, die alle leicht und für jeden verständlich zusammengefasst sind.

Unsere Empfehlung ist gleich alle notwenigen Daten bei der Registrierung zu hinterlegen, damit Sie im Falle eines passenden Projektes schnell und komfortable in der Lage sind ein Investment zu tätigen.

Im Zusammenhang mit der Registrierung und  zur Legitimation reichte eine Ausweiskopie aus. Bitte informierren Sie sich aber direkt bei der Plattform über das genaue und aktuelle Prozedere.

Investoren können sämtliche Informationen in einem eigenen Login-Bereich abrufen und auch bei Bedarf anpassen.

Die Benutzerfreundlichkeit der Plattform und Informationsaufbereitung

iFunded ist optisch benutzerfreundlich aufbereitet und jeder Besucher findet sich gut zurecht. Oftmals sind die crowdinvesting Plattformen in ähnlicher Struktur aufbereitet.

Die Navigation ist schlank und übersichtlich, sodass jeder auf den ersten Blick sofort findet, was er sucht. Hinweise auf die aktuellen Projekte bzw. Investments werden an vielen Stellen der Plattform gegeben.

iFunded Projekte finden und Fokussierung

Projektauswahl

iFunded fokussiert sich bisher auf Projekte in ganz Deutschland. Dabei werden interessante Standorte mit großem Bedarf an Wohnraum ausgewählt.

Ausgewählt werden ausschließlich Projekte, die ein angemessenes Potenzial für eine attraktive Rendite abbilden, die über sinnvolle Investitionen erreichbar sind. Hierzu gehören insbesondere Bestandsimmobilien, die einen gewissen Erfahrungswert über klar kalkulierbare Mieteinnahmen haben und ein Aufwertungspotential besitzen. Gemäß unserer iFunded Erfahrungen wird dieser Prozess vom crowdinvesting Anbieter sehr gewissenhaft durchgeführt.

Projektaufbereitung

Alle Projekte werden ausführlich und detailliert für potentielle Investoren aufbereitet. Hierzu gehören beispielsweise folgende Daten:

# Gesamtinvestitionskosten

# Finanzierungsziel

# Funding Limit

# Erfolgreich finanziert

# Mindestinvestition

# Restlaufzeit bis zur Rückzahlung

# Art der Vermögensanlage

# Darlehensnehmer

# Darlehensvolumen

# Verwendungszweck der Immobilie

# Zinsen bzw. eine progn. Rendite für Investoren

# Rückzahlung

# Zinszahlung

# Immobilienadresse

# Baujahr der Immobilie

# Grundstückfläche

# Mieteinheiten

# Gesamtmietfläche

# Währung

# Aktueller Vermietungsstand

# Jahresmieteinnahmen

# Geplantes Investitionsvolumen

# Fremdkapital

# Eigenkapital

Sollten Sie weitere Informationen benötigen, wird Ihnen der Anbieter entsprechende Auskünfte geben.

Projektsuche

Die Projektsuche nach verschiedenen Merkmalen wird bei iFunded aktuell nicht angeboten. Man sieht zwar eine Auflistung der aktuellen und vergangenen Projekte via optisch schön aufbereitete Bilder sowie mit den wichtigsten Daten (Zinsen, Laufzeit, Platzierungstand, etc.), allerdings wäre hierbei eine Filterfunktion nach gewissen Kriterien noch ein Mehrwert für die Interessenten, um sich einen besseren Überblick zu verschaffen. Aber genau die Kategorisierung der Projekte gibt es aktuell nicht.

Beispiel für die Aufbereitung der Projektübersicht:

iFunded Mindestbeteiligung

Grundsätzlich können Anleger ab 500 € in einzelne Projekte investieren. Ab und zu gibt es aber auch die Möglichkeit mit kleineren Mindestanlagesummen, beispielsweise ab 15 €, sich zu beiteiligen. Somit bietet iFunded optimale Voraussetzungen für Kleinanleger an.

Aufgrund der aus dem crowdfunding bzw. crowdinvesting resultierenden niedrigen Mindestanlagesummen sind optimale Voraussetzungen für ein diversifiziertes Portfolio geboten. Über die Projekt-Vielfalt können Anleger bereits via iFunded sich ein diversifiziertes Portfolio problemlos aufbauen. Anleger sollten dennoch zwecks Risiko der Plattform im Idealfall auch in Projekte anderer Anbieter investieren.

Da nicht alle Projekte gleichzeitig auf den Markt kommen, fallen die Investitionsbeträge auch nicht zur gleichen Zeit an. Teilweise sind vielleicht auch schon vergangene Beteiligungen vollständig zurückgeführt worden, sodass reinvestiert werden konnte.

Wir haben für Sie Anbieter und Projekte verschiedener Plattformen benutzerfreundlich aufbereitet:

crowdinvesting Anbieter im Vergleich

crowdinvesting Projekte im Vergleich

Wie baue ich ein optimales iFunded Portfolio auf?

Die Möglichkeit über crowdinvesting zu investieren ist natürlich aufgrund seiner technischen Umsetzbarkeit für den individuellen Portfolioaufbau ideal und leicht umzusetzen. Unabhängig der persönlichen Vermögensverhältnisse, lässt die Mindestbeteiligung von lediglich 500 Euro pro Projekt (teilweise sogar ab 15 Euro) viele Beteiligungen zu. Anleger können so sehr einfach ein individuelles Portfolio, bestehend aus vielen Immobilien-Projekten, aufbauen.

Unabhängig des Individualisierungswunsches sollte jeder Anleger zwecks Risikostreuung in jedem Fall in eine Vielzahl von Projekten investieren. Verschiedene Einzahlungs- und Auszahlungs-Zeitpunkte fördern ebenfalls ein breites Portfolio, da nicht immer zum gleichen Zeitpunkt Einzahlungen fällig und parallel durch die Rückführung vergangener Investitionen Gelder bei Bedarf reinvestiert werden können.

Aus wie vielen Projekten ein Portfolio genau bestehen soll, hängt von den Präferenzen und Budgets der einzelnen Investoren ab. Dennoch bleibt festzuhalten, je mehr Produkte ein Anleger im Portfolio hat, desto leichter kann man einen Ausfall mit Erfolgen kompensieren.

Somit kann man bei kleineren projektbezogenen Anlagebeträgen insgesamt in mehr Projekte eine Investition durchführen. Sollten Sie das Portfolio über einen längeren Zeitraum aufbauen, können Sie sich in der Regel auch ab einem gewissen Zeitraum über permanente Rückzahlungen aus verschiedenen Projekten mit unterschiedlichen Laufzeiten freuen.

Welche iFunded Alternativen gibt es?

Gemäß unserer iFunded Erfahrungen bieten sich auch als Ergänzung weitere Plattformen an. Der crowdfunding bzw. crowdinvesting Markt ist insbesondere im Immobilienbereich aufgrund der Nachfrage sehr groß geworden (weitere Informationen: Immobilien crowdinvesting).

Finden Sie weitere Plattformen in unserem crowdinvesting Anbieter Vergleich:

crowdinvesting Plattformen vergleichen

Welche Vorteile gibt es über iFunded zu investieren?

Große Projektvielfalt und regelmäßig neue Investitionschancen

Anlegern werden grundsätzlich sehr viele Investitionschancen angeboten. Nicht jede Plattform bietet regelmäßig neue Projekte an. Somit kann schon über iFunded eine gewisse Streuung vorgenommen werden, um das Risiko zu minimieren.

Gute Konditionen für Anleger

In der Regel können sich Anleger über teilweise bessere Konditionen als bei vergleichbaren Plattformen freuen. Die Projekte sind mit überdurchschnittlichen Zinsen und kurzen Laufzeiten gekennzeichnet, wodurch viele deutsche Anleger den Anbieter zum Portfolioausbau nutzen. Viele Investorengelder wurden bereits erfolgreich und wie geplant zurückgeführt, wodurch dem Anleger dem Anleger Ihr Vertrauen schenken.

Überschaubare Mindestanlage

Kurze Laufzeiten

Die Investitionslaufzeiten, die sich aktuell ab 9 Monaten belaufen, sind unterschiedlich und je nach Projekt individuell kalkuliert. Somit weiß jeder Anleger vorab, auf welchen Zeitraum er sich einlässt und kann dies in sein eigenes Kalkül berücksichtigen.

Welche iFunded Alternativen gibt es?

Gemäß unserer iFunded Erfahrungen bieten sich auch als Ergänzung weitere Plattformen an. Der crowdfunding bzw. crowdinvesting Markt ist insbesondere im Immobilienbereich aufgrund der Nachfrage sehr groß geworden (weitere Informationen: Immobilien crowdinvesting).

Finden Sie weitere Plattformen in unserem crowdinvesting Anbieter Vergleich:

crowdinvesting Plattformen vergleichen

Kundenservice, Support und Newsbereich bei iFunded

Kundenservice und Support

Der crowdinvesting Anbieter iFunded bietet die gängigen Supportmöglichkeiten für Interessenten und Kunden an.

Sollte der ausführliche FAQ-Bereich nicht ausreichen, können jederzeit die iFunded Mitarbeiter per Kontaktformular oder direkt über das Telefon erreicht werden.

Die Mitarbeiter sind hilfsbereit und stets bemüht Fragen ausführlich zu beantworten.

Newsbereich auf Projektebene

Viele projektspezifische Fragen, insbesondere über den Projekt-Fortschritt, können von Anlegern und Interessenten wie zuvor beschrieben auf Ebene der Projekte eingesehen. Investoren erhalten selbstverständlich alle Informationen dieser Art auch als projektspezifischen Newsletter.

Fazit und iFunded Erfahrungen

Unser Fazit gemäß unserer iFunded Erfahrungen fällt positiv aus. Der Anbieter kann bereits ein großes Investitionsportfolio mit bereits erfolgreich an die Anleger zurückbezahlten Beträgen vorweisen. Die Zinsen pro Projekt liegen über den Marktdurchschnitt, wodurch der Anbieter bei artgleichen Projekten im Verhältnis zur Konkurrenz positiv punktet. Auch die Projekt-Auswahl sowie die Laufzeiten sind sehr variantenreich. Zudem sind sämtliche Informationen zu Plattform und den Projekten ausführlich aufbereitet. Für Rückfragen besteht ein hilfsbereiter Support.

Dennoch empfehlen wir gründsätzlich aufgrund des Risikos, welches crowdinvesting hat, auch die Streuung über andere crowdinvesting Anbieter.