crowdinvesting Vergleich

Der Begriff crowdinvesting gliedert sich auf in “crowd”=Menge und “investing” also investieren. Heißt also nichts anderes als das viele Anlegerinnen und Anleger in Projekte wie bspw. aus dem Bereich Unternehmen, Immobilien– oder Energie Geld investieren.

Anders als beim Crowdfunding, welches die Finanzierung einer Idee oder eines gemeinnützigen Projektes verfolgt, steht beim Crowdinvesting der Renditegedanke im Vordergrund. Dabei bietet es oftmals Investmentmöglichkeiten in Anlageformen an (bspw. Finanzierung von Risikokapital für Unternehmen oder die Mitfinanzierung von Bauprojekten), die einzelnen Privatanlegern in der Regel nicht zugänglich wären. Online-Plattformen agieren hierbei als Vermittler und publizieren Projekte bzw. Investitionschancen. Dabei soll es Anlegerinnen und Anlegern anhand der Darstellung ermöglicht werden, sich selbst zu informieren, zu vergleichen und bei Bedarf Geld in Projekte zu investieren, die den eigenen Ansprüchen und Präferenzen genügen.

Privatanlegerinnen- und Anleger haben beim crowdinvesting die Möglichkeit mit geringen Geldbeträgen, deutlich unter 1.000 Euro, an Projekten teilzuhaben. Dies können Investitionsprojekte aus den Bereichen Immobilien, Energie, Unternehmen und Gesundheit sein. In Kombination mit überschaubaren Laufzeiten und attraktiven Zinsen von 5-7 Prozent p.a. wird diese Anlageklasse immer häufiger nachgefragt.

Die Zahl der Anbieter und somit auch das Angebot wächst stetig. Hier den Überblick zu behalten ist für interessierte Anlegerinnen und Anleger äußert schwierig und v.a. zeitraubend. Hier möchten wir den Besucherinnen und Besuchern unserer Seite das Leben so angenehm wie möglich machen und einen objektiven Überblick sowie unsere crowdinvesting Erfahrungen über den Markt und dessen Angebote unterbreiten. Sie sparen sich aufwändiges Recherchieren und Nerven und haben damit mehr Zeit für das was Ihnen im Leben wichtig ist. Familie, Freizeit, Hobbies etc.

Übersichtliche Tabellen (crowdinvesting Plattformen vergleichen & Projekte vergleichen), Kurzbeschreibungen der Projekte sowie Anbieterportraits bzw. crowdinvesting Erfahrungsberichte mit Wertungen von Anlegern helfen Ihnen dabei, Entscheidungen leichter zu treffen.

Es wäre natürlich zu schön, wenn die Investition in crowdinvesting bzw. crowdfunding Projekte ansprechende Zinsen bzw. eine Rendite und kein Risiko bieten würde. Somit bestehen natürlich, wie in sämtlichen anderen Anlageklassen, auch in diesem Bereich Risiken, die jeder Investor kennen sollte. Alle Risiken hier jetzt detailliert aufzuführen, würde den Rahmen sprengen, daher haben wir uns von crowdinvesting-compact.de intensiv Gedanken gemacht, wie potenzielle Anlegerinnen in wenigen Schritten ein Investment vorab prüfen können und haben das P.O.L.K.A.-Prinzip entwickelt, um das crowdinvesting Risiko deutlich zu reduzieren.

Weitere Infos finden Sie hier: P.O.L.K.A.-Prinzip bei crowdinvesting

Der entscheidende Vorteil ist mit Sicherheit die Option Geld in Projekte zu investieren, die grundsätzlich lediglich größeren Budgets zur Verfügung stehen. Aufgrund der kleinen Mindestanlagesummen können Anleger in viele Projekte investieren und sich somit nach eigenen Präferenzen ein gewünschtes Portfolio aufbauen. Zudem ermöglich die Technik schnelle und digitale Investments, die ein deutlich höheres Potenzial auf Rendite haben, als andere gängige Geldanlagen.

Um das individuelle Risiko zu reduzieren, sollte der Anleger immer ein maximal gestreutes Portfolio aufbauen, um einen möglichen Verlust eines einzelnen Projektes zu kompensieren. Ausführliche Informationen bzgl. der Risiken finden Sie hier.

Die Mindestanlage ist je nach Plattform unterschiedlich. So gibt es Plattformen bei denen bereits ab 10 Euro Geld investiert werden kann. Aufgrund modernster Blockchain-Technik sogar teilweise auch schon ab 1 Euro. Meist sind es aber 250, 500 oder gar 1.000 Euro, die als Mindestanlage nötig sind.

Pro Projekt können derzeit maximal 25.000 Euro investiert werden. Zuvor waren es 10.000 Euro und die Erhöhung wurde im Juli 2019 gemäß Vermögensanlagengesetz rechtkräftig.

Die Laufzeit variiert von Projekt zu Projekt und sind auch abhängig von der Anlageklasse. So sind bspw. im Bereich crowdinvesting-Immobilien Laufzeiten zwischen 12 und 36 Monaten üblich, wobei bei Unternehmensfinanzierungen und einigen Energieprojekten Laufzeiten bis zu 5 Jahren und mehr keine Seltenheit darstellen, da dort oftmals mehr Zeit für Entwicklung benötigt wird. Einige Plattformen bieten sogar einen crowdinvesting Handelsplatz an, wodurch Projekte vorzeitig verkauft oder nachträglich erworben werden können. Damit ist die Kapitalbindung bzw. Laufzeit deutlich flexibler geworden, vorausgesetzt der Sekundärmarkt ist aktiv und belebt. Zudem gibt es immer wieder Angebote, die Zinsen Jahr für Jahr auszahlen und nicht erst endfällig.

Auch hier gibt es keine pauschale Aussage, da jede Chance auf Rendite auch mit dem Risiko zusammenhängt. Wer mehr riskiert kann natürlich auch mehr gewinnen, aber auch mehr verlieren. Dennoch haben sich gerade in der stärksten Anlageklasse des crowdinvesting – dem Bereich der Immobilien – Zinsen zwischen ca. 5 bis ca. 7 Prozent p.a. herauskristallisiert. Doch auch in diesem Bereich kann es zu Projektausfällen kommen, wodurch eine Diversifikation sinnvoll ist. Bei Unternehmensfinanzierungen gibt es Produkte, deren Auszahlungen vom Erfolg des Unternehmens abhängen und somit nicht garantiert sind.

Ja, wrost case einer jeden Investition ist die Gefahr, dass während der Laufzeit eine Insolvenz eintreten kann.