Checkliste für neue Companisto Crowdinvestoren

Die Digitalisierung hat längst auch den Finanzbereich erreicht. Startups aus dem Bereich Finanztechnologie (kurz: FinTech) wie N26, Savedo oder OptioPay mischen die Branche mit innovativen Ideen auf. Diese Entwicklung hat auch den Bereich Wagniskapital erfasst: Seit einigen Jahren gibt es in Deutschland die Möglichkeit für jedermann, über Online-Plattformen in Startups und Wachstumsunternehmen zu investieren.

Das nennt man Crowdinvesting oder Equity-based Crowdfunding. Die Finanzierung über die Crowd erfreut sich sichtlich zunehmender Beliebtheit. Der Markt für Crowdinvesting umfasst aktuell mehr als 144 Millionen Euro. Allein über Companisto wurden schon über 43 Millionen Euro Kapital von mehr als 74.000 Investoren in Startups und Wachstumsunternehmen investiert.

Crowdinvesting eröffnet neue Investitionsmöglichkeiten

Die Idee von Crowdinvesting ist, dass sich Anleger mit einem Betrag ihrer Wahl an jungen Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial beteiligen können. Die Unternehmen können so neue innovative Ideen entwickeln und Anleger haben die Chance, davon wirtschaftlich zu profitieren.

Im Crowdinvesting können Privatanleger also ab einer frühen Unternehmensphase dabei sein. In der Vergangenheit konnten sie sich nur indirekt über Fonds oder Venture-Capital-Gesellschaften an nicht-börsennotierten Unternehmen beteiligen. Crowdinvesting schafft hier neue Investmentchancen. Zudem erhöht es die Entscheidungsfreiheit für Anleger, die nun selbst bestimmen können, in welche Unternehmen ihr Geld fließen soll.

Da es sich bei Crowdinvesting um Wagniskapital handelt, gehen Investoren immer auch ein unternehmerisches Risiko ein – umgekehrt sind aber auch die Renditechancen sehr hoch, wenn ein Startup beispielsweise durch einen Großkonzern übernommen wird oder einen Börsengang unternimmt.

Crowdinvesting – Worauf Investoren achten sollten

Wie läuft der Crowdinvesting-Prozess ab? Und worauf sollten Privatanleger achten? Die folgenden sechs Punkte sollen Investoren als Orientierung dienen.

1. Rahmenbedingungen – Wie läuft der Investmentprozess ab?

Der Investmentprozess beim Crowdinvesting läuft vollständig digital ab. Die Transaktionen sind verschlüsselt und entsprechen in der Regel den wichtigsten IT-Sicherheitsanforderungen. Prüfsiegel (z.B.  TÜV) dokumentieren Datenschutz. Die Eröffnung eines Portfolios ist auf Plattformen wie Companisto kostenfrei. Auch bei der Zeichnung von Unternehmensanteilen fallen in der Regel keine Transaktions- oder Verwaltungsgebühren an. Lediglich bei ausgeschütteten Gewinnen werden die Plattform-Betreiber prozentual beteiligt.

2. Unternehmensidee  –  Wie plant das Startup zu wachsen?

Ein wichtiger Punkt: Die Unternehmensidee. Vor jeder Investition sollten sich Anleger mit der Geschäftsidee des Startups vertraut machen. Beim Crowdinvesting können sich die Investoren untereinander über die Geschäftsidee austauschen. Zudem können sie so auch vom Wissensaustausch mit anderen Crowdinvestoren profitieren. Investoren sind beim Crowdinvesting also nie allein, auch wenn das Investment natürlich indivduell ist. Weiterhin können aufkommende Fragen auch direkt mit den Gründern besprochen werden. Diese Möglichkeit finden Anleger weder beim Aktienkauf noch beim Erwerb von Fondsbeteiligungen. Wenn Investoren also unsicher sind und noch offene Fragen zu Geschäftsidee, Mittelverwendung oder Wachstumspotenzial haben, sollten sie diese Möglichkeit wahrnehmen.

3. Portfolio – Warum macht es Sinn, die Investments zu streuen?

Beim Crowdinvesting ist es wichtig zu verstehen, dass es sich um eine Form von Wagniskapital handelt, die mit Chancen und Risiken verbunden ist. Privatanleger sollten deshalb nur den Teil ihres Kapitals in Startups und Wachstumsunternehmen investieren, den sie gegebenenfalls entbehren können, falls sich die Geschäftsidee am Markt nicht durchsetzt. Darüber hinaus sollten sie ihr Kapital nicht auf ein einziges Startup setzen, sondern das Risiko in ihrem Portfolio möglichst breit streuen. So können erfolgreiche Startups einen möglichen Verlust gescheiterter Unternehmen ausgleichen. Privatanleger können hierbei auf die Strategien zur Risikostreuung profesioneller Venture-Capital-Geber zurückgreifen.

4. Beteiligungsmodell – Wie soll die Rendite erzielt werden?

Eine Investition in Startups und Wachstumsunternehmen findet in Form eines partiarischen Darlehens statt. Der Investor gewährt dem Startup ein befristetes Darlehen, damit dieses seine Geschäftsidee umsetzen kann. Anleger haben beim Crowdinvesting zwei Möglichkeiten, Rendite zu erzielen: Entweder über eine jährliche Festverzinsung (bei Wachstumsunternehmen) oder über eine Gewinn- und Exit-Beteiligung (bei Startups). Sie profitieren also, wenn das Startup Gewinne erwirtschaftet oder sie werden anteilig am Erlös eines möglichen Verkaufs – Exit genannt – beteiligt.

5. Beteiligungsform – Wie lange dauert die Beteiligung?

Auch die Frage der Beteiligungsform bei Investitionen in Startups ist entscheidend. Wie lange ist man als Anleger in die Unternehmen investiert? Wie lange kann man von Gewinnen und Verkaufserlösen profitieren? Früher liefen die meisten Beteiligungen nach sieben bis acht Jahren aus. Companisto bietet z. B. mit der Lifetime-Beteiligung eine lebenslange Beteilung für Investoren. Sie können dadurch ein Leben lang von späteren Gewinnen oder einem Verkauf des Startups profitieren, wenn sie dies wollen.

6. Bedingungen für Startups – Sind Anschlussfinanzierungen möglich?

Crowdinvesting stellt die Anschubfinanzierung für innovative Geschäftsideen bereit. Um ein kontinuierliches Wachstum zu erzielen, suchen Startups auch in der Folge nach Anschlussfinanzierungen durch Business Angels oder Venture-Capital-Geber. Um eine einfache Anschlussfinanzierung zu ermöglichen, wurde das Beteiligungsmodell von Companisto durch spezialisierte Rechtsanwälte in enger Abstimmung mit der Venture-Capital-Branche entwickelt. Daraus resultiert, dass 87% aller Finanzierungsrunden auf Companisto als Co- oder Anschlussfinanzierungen gemeinsam mit Venture Capital-Gesellschaften und Business Angels durchgeführt wurden. Ein kleiner Auszug aus einer langen Liste: z.B. Christoph Maire, Martin Sinner, Frank Thelen, Jan Henric Buettner, Earlybird, HTGF, IBB Bet. uvm.). So haben Startups die Chance, weiter wachsen zu können.

Haben wir Ihr Interesse am Crowdinvesting geweckt? Dann registrieren Sie sich auf Companisto!

Direkt zum Companisto

Dieser Gastbeitrag wurde von Companisto bereitgestellt. Erfahren Sie mehr zum Thema Crowdfunding, Crowdinvesting und zu unterschiedlichen Anlagestrategien in der Companisto Investoren-Akademie und dem Companisto Blog.


Näheres zu Companisto erfahren Sie in dem Portrait über die crowdinvesting-Plattform, verbunden mit Erfahrungen & Test von crowdinvesting-compact.de Nutzern.

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Aktuelle Investmentchancen

ANBIETERPROJEKT / FokussierungKLASSEZINS p.a. /
Rendite
LAUFZEITANLAGE ABSTATUS
aescuvest

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CheckUp Scout (Investition Gesundheitsvorsorge-App)

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Gesundheitsmarkt

Angestrebte Wertsteigerung: Faktor 1884 Monate250 €
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Bellavista-Mallorca

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7,0% halbjährlich37 Monate
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Schlossallee Berlin-Pankow

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5,5% halbjährlich30 Monate
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6,5% halbjährlich30 Monate
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Energetische Modernisierung zweier Wohnanlagen in Thüringen

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Megawatt Photovoltaikanlage mit Netzanbindung in Ägypten

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8,0% jährlich96 Monate50 €
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Projektentwicklung eines nachhaltigen Biomasseheizkraftwerks auf Kuba

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7,0% jährlich36 Monate50 €
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BE Food AG (Stadtfarm)

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13,16% angebotene Beteiligung abhängig vom Projekt100 €
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myEnso (Online-Supermarkt der Zukunft)

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5,17% angebotene Beteiligung + 1% Zins p.a.86 Monate100 €
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vanilla bean (verpackungsfreier Lieferdienst)

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Unternehmen

10,0% angebotene Beteiligung + 1% Zins p.a.96 Monate250 €
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Rydies (Mobilitäts-Software)

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Unternehmen

15,69% angebotene Beteiligung abhängig vom Projekt100 €
CrowdPartner

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Exklusives Immobilieninvest

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20,0% max. Gewinnverzinsung p.a.60 Monate
100 €
Dagobert Invest

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dagobertinvest ""P171 | BAUWERK: Reihenhäuser Oberpiesting""

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7,05% endfällig

18 Monate 250 €
ecoligo

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125 kWp Solaranlage Central University Studentenwohnheime

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Erneuerbare Energien

5,5% jährlich


72 Monate100 €
Engel&Völkers Capital

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AVES Self-Storage Park

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Immobilien

4,7% jährlich12 Monate100 €
Exporo

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Institut Mannheim (ANLEIHE)

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Immobilien

6,7% erwartete Gesamtrendite120 Monate1000 €
Funding Circle

Kapilendo Logo
  • Projekte nach Finanzierungszweck

  • mehrstufiger Bewertungsprozess der Unternehmen
  • Unternehmen

    bis zu 14,99% p.a. / monatliche Auszahlungabhängig vom Projekt100 €
    iFunded

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    Erfurt Portfolio I

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    Immobilien

    5,5% halbjährlich49 Monate500 €
    Immofunding

    Immofunding 100x100
    Am Spreebogen

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    Immobilien

    6,0% endfällig30 Monate250 €

    Kapilendo

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    Kapilendo Wasserversorgung Kanada

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    Unternehmen

    6,0% jährlich60 Monate100 €
    LeihDeinerUmweltGeld

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    Wattner SunAsset 8

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    Erneuerbare Energien

    5,5% jährlich (Maximal-Zins)156 Monate
    5000 €
    LeihDeinerUmweltGeld

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    Windpark Mehringer Höhe

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    Erneuerbare Energien

    3,65% jährlich84 Monate
    100 €
    Moneywell

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    ImmoZins Nr. 01

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    Immobilien

    3,75 % quartalsweise12 Monate100 €
    Moneywell

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    Logistikzins Nr. 02

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    Unternehmen

    6,0 % quartalsweise36 Monate100 €
    Moneywell

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    Logistikzins Nr. 03

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    Unternehmen

    3,21 % quartalsweise12 Monate100 €
    Rendity

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    Bräuhausgasse 7-9

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    4,0% jährlich / quartalsweise48 Monate1000 €

    Rendity

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    Adam-Betz-Gasse 6

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    Immobilien


    6,75% jährlich24 Monate1000 €

    Rendity

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    Wagramer Straße 130

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    Immobilien


    6,0% jährlich18 Monate1000 €

    Reval

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    Wohnen am Kirchenplatz

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    Immobilien

    6,0%

    18 Monate500 €
    Sarego

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    Herzgasse 63, Wien

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    Immobilien

    6,5% endfällig36 Monate100 €
    Seedmatch

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    Alacris - Innovative Krebsanalyse

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    Unternehmen

    1,0% Basiszins
    jährliche Bonuszinsen
    Gewinnbeteiligung bei Exit
    72 Monate250 €


    Seedmatch

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    Designo 2 - Innovative Rollstühle

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    Unternehmen

    1,0% Basiszins
    jährliche Bonuszinsen
    Gewinnbeteiligung bei Exit
    62 Monate250 €


    Seedmatch

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    moovin 2 - Digitalisierung der Immobilienmakler-Branche

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    Unternehmen

    1,0% Basiszins
    jährliche Bonuszinsen
    Gewinnbeteiligung bei Exit
    62 Monate250 €


    Seedmatch

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    ONO - E-Cargo-Bike für Paketauslieferungen

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    Unternehmen

    1,0% Basiszins
    jährliche Bonuszinsen
    Gewinnbeteiligung bei Exit
    folgt250 €


    Seedmatch

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    PICKAWOOD - indivduelle Holzmöbel

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    Unternehmen

    1,0% Basiszins
    jährliche Bonuszinsen
    Gewinnbeteiligung bei Exit
    folgt250 €


    Seedmatch

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    Smartview360 Teil 2 - Digitalisierung von Supply Chain (Modebranche)

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    Unternehmen

    1,0% Basiszins
    jährliche Bonuszinsen
    Gewinnbeteiligung bei Exit
    72 Monate250 €


    WIWIN


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    SONO Motors - Investition E-Auto (GENUSSSCHEIN)

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    Unternehmen

    3,5% + Erfolgszins30 Monate1000 €
    zinsbaustein

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    Leben in Eilbek

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    Immobilien

    5,25% endfällig15 Monate500 €


    zinsbaustein

    Zinsbaustein Logo
    Panorama Terrassen

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    Immobilien

    5,25% endfällig20 Monate500 €


    Zinsland

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    Seniorenzentrum Rietberg

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    Immobilien

    6,5% endfällig24 Monate500 €


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    Companisto Crowdinvesting – 6 Punkte, auf die Investoren achten sollten
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