Checkliste für neue Companisto Crowdinvestoren

Die Digitalisierung hat längst auch den Finanzbereich erreicht. Startups aus dem Bereich Finanztechnologie (kurz: FinTech) wie N26, Savedo oder OptioPay mischen die Branche mit innovativen Ideen auf. Diese Entwicklung hat auch den Bereich Wagniskapital erfasst: Seit einigen Jahren gibt es in Deutschland die Möglichkeit für jedermann, über Online-Plattformen in Startups und Wachstumsunternehmen zu investieren.

Das nennt man Crowdinvesting oder Equity-based Crowdfunding. Die Finanzierung über die Crowd erfreut sich sichtlich zunehmender Beliebtheit. Der Markt für Crowdinvesting umfasst aktuell mehr als 144 Millionen Euro. Allein über Companisto wurden schon über 43 Millionen Euro Kapital von mehr als 74.000 Investoren in Startups und Wachstumsunternehmen investiert.

Crowdinvesting eröffnet neue Investitionsmöglichkeiten

Die Idee von Crowdinvesting ist, dass sich Anleger mit einem Betrag ihrer Wahl an jungen Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial beteiligen können. Die Unternehmen können so neue innovative Ideen entwickeln und Anleger haben die Chance, davon wirtschaftlich zu profitieren.

Im Crowdinvesting können Privatanleger also ab einer frühen Unternehmensphase dabei sein. In der Vergangenheit konnten sie sich nur indirekt über Fonds oder Venture-Capital-Gesellschaften an nicht-börsennotierten Unternehmen beteiligen. Crowdinvesting schafft hier neue Investmentchancen. Zudem erhöht es die Entscheidungsfreiheit für Anleger, die nun selbst bestimmen können, in welche Unternehmen ihr Geld fließen soll.

Da es sich bei Crowdinvesting um Wagniskapital handelt, gehen Investoren immer auch ein unternehmerisches Risiko ein – umgekehrt sind aber auch die Renditechancen sehr hoch, wenn ein Startup beispielsweise durch einen Großkonzern übernommen wird oder einen Börsengang unternimmt.

Crowdinvesting – Worauf Investoren achten sollten

Wie läuft der Crowdinvesting-Prozess ab? Und worauf sollten Privatanleger achten? Die folgenden sechs Punkte sollen Investoren als Orientierung dienen.

1. Rahmenbedingungen – Wie läuft der Investmentprozess ab?

Der Investmentprozess beim Crowdinvesting läuft vollständig digital ab. Die Transaktionen sind verschlüsselt und entsprechen in der Regel den wichtigsten IT-Sicherheitsanforderungen. Prüfsiegel (z.B.  TÜV) dokumentieren Datenschutz. Die Eröffnung eines Portfolios ist auf Plattformen wie Companisto kostenfrei. Auch bei der Zeichnung von Unternehmensanteilen fallen in der Regel keine Transaktions- oder Verwaltungsgebühren an. Lediglich bei ausgeschütteten Gewinnen werden die Plattform-Betreiber prozentual beteiligt.

2. Unternehmensidee  –  Wie plant das Startup zu wachsen?

Ein wichtiger Punkt: Die Unternehmensidee. Vor jeder Investition sollten sich Anleger mit der Geschäftsidee des Startups vertraut machen. Beim Crowdinvesting können sich die Investoren untereinander über die Geschäftsidee austauschen. Zudem können sie so auch vom Wissensaustausch mit anderen Crowdinvestoren profitieren. Investoren sind beim Crowdinvesting also nie allein, auch wenn das Investment natürlich indivduell ist. Weiterhin können aufkommende Fragen auch direkt mit den Gründern besprochen werden. Diese Möglichkeit finden Anleger weder beim Aktienkauf noch beim Erwerb von Fondsbeteiligungen. Wenn Investoren also unsicher sind und noch offene Fragen zu Geschäftsidee, Mittelverwendung oder Wachstumspotenzial haben, sollten sie diese Möglichkeit wahrnehmen.

3. Portfolio – Warum macht es Sinn, die Investments zu streuen?

Beim Crowdinvesting ist es wichtig zu verstehen, dass es sich um eine Form von Wagniskapital handelt, die mit Chancen und Risiken verbunden ist. Privatanleger sollten deshalb nur den Teil ihres Kapitals in Startups und Wachstumsunternehmen investieren, den sie gegebenenfalls entbehren können, falls sich die Geschäftsidee am Markt nicht durchsetzt. Darüber hinaus sollten sie ihr Kapital nicht auf ein einziges Startup setzen, sondern das Risiko in ihrem Portfolio möglichst breit streuen. So können erfolgreiche Startups einen möglichen Verlust gescheiterter Unternehmen ausgleichen. Privatanleger können hierbei auf die Strategien zur Risikostreuung profesioneller Venture-Capital-Geber zurückgreifen.

4. Beteiligungsmodell – Wie soll die Rendite erzielt werden?

Eine Investition in Startups und Wachstumsunternehmen findet in Form eines partiarischen Darlehens statt. Der Investor gewährt dem Startup ein befristetes Darlehen, damit dieses seine Geschäftsidee umsetzen kann. Anleger haben beim Crowdinvesting zwei Möglichkeiten, Rendite zu erzielen: Entweder über eine jährliche Festverzinsung (bei Wachstumsunternehmen) oder über eine Gewinn- und Exit-Beteiligung (bei Startups). Sie profitieren also, wenn das Startup Gewinne erwirtschaftet oder sie werden anteilig am Erlös eines möglichen Verkaufs – Exit genannt – beteiligt.

5. Beteiligungsform – Wie lange dauert die Beteiligung?

Auch die Frage der Beteiligungsform bei Investitionen in Startups ist entscheidend. Wie lange ist man als Anleger in die Unternehmen investiert? Wie lange kann man von Gewinnen und Verkaufserlösen profitieren? Früher liefen die meisten Beteiligungen nach sieben bis acht Jahren aus. Companisto bietet z. B. mit der Lifetime-Beteiligung eine lebenslange Beteilung für Investoren. Sie können dadurch ein Leben lang von späteren Gewinnen oder einem Verkauf des Startups profitieren, wenn sie dies wollen.

6. Bedingungen für Startups – Sind Anschlussfinanzierungen möglich?

Crowdinvesting stellt die Anschubfinanzierung für innovative Geschäftsideen bereit. Um ein kontinuierliches Wachstum zu erzielen, suchen Startups auch in der Folge nach Anschlussfinanzierungen durch Business Angels oder Venture-Capital-Geber. Um eine einfache Anschlussfinanzierung zu ermöglichen, wurde das Beteiligungsmodell von Companisto durch spezialisierte Rechtsanwälte in enger Abstimmung mit der Venture-Capital-Branche entwickelt. Daraus resultiert, dass 87% aller Finanzierungsrunden auf Companisto als Co- oder Anschlussfinanzierungen gemeinsam mit Venture Capital-Gesellschaften und Business Angels durchgeführt wurden. Ein kleiner Auszug aus einer langen Liste: z.B. Christoph Maire, Martin Sinner, Frank Thelen, Jan Henric Buettner, Earlybird, HTGF, IBB Bet. uvm.). So haben Startups die Chance, weiter wachsen zu können.

Haben wir Ihr Interesse am Crowdinvesting geweckt? Dann registrieren Sie sich auf Companisto!

Direkt zum Companisto

Dieser Gastbeitrag wurde von Companisto bereitgestellt. Erfahren Sie mehr zum Thema Crowdfunding, Crowdinvesting und zu unterschiedlichen Anlagestrategien in der Companisto Investoren-Akademie und dem Companisto Blog.


Näheres zu Companisto erfahren Sie in dem Portrait über die crowdinvesting-Plattform, verbunden mit Erfahrungen & Test von crowdinvesting-compact.de Nutzern.

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Aktuelle Investmentchancen
PlattformProjekt / FokusKategorieInvestitions-StandortMindestanlageZins / RenditeRendite InformationenMindestlaufzeit
Funding-Phase
aescuvest

aescuvest Logo
Lipozyt Marker (personalisierte Diagnose & Behandlung von Diabetes)

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Gesundheit

DE
100 €Faktor 10Angestrebte Wertsteigerung60 Monateläuft
Bergfürst

Bergfürst Logo
Fellbach II

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Immobilien

DE
10 €

5,75% p.a.Halbjährliche Auszahlung7 Monate
platziert
bettervest

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Photovoltaikanlage für das Entsorgungsunternehmen Sanergy

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Umwelt

KE
50 €6,00% p.a.Jährliche Auszahlung74 Monateläuft
bettervest

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Solar-Home-Systeme für Kenia - Pawame


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Umwelt

KE
50 €8,00% p.a.Jährliche Auszahlung60 Monateläuft
bettervest

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Solar Home Netzwerke für Haushalte in Sambia

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Umwelt

ZMB
50 €6,5% p.a.Jährliche Auszahlung60 Monateläuft
CrowdPartner

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Andreashof Lauben-Kempten

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Immobilien

DE
100 €5,00% p.a.Endfällige Auszahlung60 Monate
läuft
CrowdPartner

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earebel - innovative Kopfhörer

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Unternehmen

DE
100 €7,00% p.a.Jährliche Auszahlung72 Monate
läuft
CrowdPartner

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Resaphene tinniwell - Kopfhörer gegen Tinnitus

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Gesundheit

DE
100 €6,00% p.a.Jährliche Auszahlung60 Monate
läuft
CrowdPartner

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Exclusivvertrieb Schalkenbosch Weine

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Unternehmen

DE
100 €5,5% p.a.Endfällige Auszahlung24 Monate
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Dagobert Invest

bettervest Logo
P231 | ENA Immobilien: Reinlgasse Wien Penzing

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Immobilien

AT
250 €8,15% p.a.Endfällige Auszahlung20 Monateläuft
Dagobert Invest

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P244 | YOUR IMMO: Doppelhäuser Bezirk Ried im Innkreis

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Immobilien

AT
250 €7,35% p.a.Endfällige Auszahlung12 Monateläuft
Dagobert Invest

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P245 | WHITESTONE: Mirabelle Premium Suites Laxenburg

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Immobilien

AT
250 €7,65% p.a.Endfällige Auszahlung24 Monateläuft
ecoligo. investments

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266 kWp Solaranlage - fairafric

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Umwelt

GH
100 €

6,0% p.a.Jährliche Auszahlung60 Monateläuft
ecoligo. investments

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Solaranalge für ein Verpackungsunternehmen - Dong Nam Viet Packaging

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Umwelt

VNM
100 €

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ecoligo. investments

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Effiziente Klimatisierung - Arenal Kioro

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Umwelt

KEN
100 €

5,00% p.a.Jährliche Auszahlung96 Monateläuft
econeers

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Koakult

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Unternehmen

DE
250 €6,0% p.a.Jährliche Auszahlung43 Monateläuft
econeers

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Next2Sun Mounting Systems

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Unternehmen

DE
250 €5,5% p.a.Jährliche Auszahlung60 Monateläuft
ecozins

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Your tree - your future

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Umwelt

ROU
250 €7,00% p.a.Jährliche Auszahlung96 Monateläuft
ecozins

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Bürgerwindpark Schönberg

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Umwelt

DE
250 €3,5% p.a.Jährliche Auszahlung85 Monateläuft
Engel&Völkers Capital

Engel und Völkers Kapital Logo
Bürohaus am Sophienblatt

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Immobilien

DE
100 €
4,2% p.a.Endfällige Auszahlung18 Monateläuft
Exporo

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Villen am Kurpark

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Immobilien

DE
1 €Gesamtrendite 5,50%Erwartungswert120 Monateläuft
Exporo

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Wohntrio Berlin-Hannover

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Immobilien

DE
1000 €Gesamtrendite 5,60%Erwartungswert120 Monateläuft
Exporo

Exporo Logo
Carl-Zeiss-Ensemble

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Immobilien

DE
1000 €Gesamtrendite 5,40%Erwartungswert120 Monateläuft
Exporo

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Ensemble an der Luther-Universität

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Immobilien

DE
1000 €Gesamtrendite 5,70%Erwartungswert120 Monateläuft
finteo

finteo Logo
pecuro Immobilienverwaltungs GmbH

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Unternehmen

DE
500 €7,00% p.a.Quartalsweise Auszahlung36 Monateplatziert
Finexity

Finexity Logo
High Rise! Serviced Apartments

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Immobilien

DE
500 €Gesamtrendite 5,00%Erwartungswertjederzeit handelbarläuft
FunderNation

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GreenAge AG - Heizkraft für Immobilien durch Wasserstoff

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Unternehmen

DE
100 €interne Kapitalverzinsung p.a. (Ziel-Szenario): 129%Endfällige Auszahlung72 Monateläuft
FunderNation

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IrrigationNets - Kühlungssysteme druch Meerwasser

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Unternehmen

DE
100 €interne Kapitalverzinsung p.a. (Ziel-Szenario): 104%Endfällige Auszahlung72 Monateläuft
FunderNation

FunderNation Logo
Wankel Super Tec - Wankelmotoren

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Unternehmen

DE
100 €interne Kapitalverzinsung p.a. (Ziel-Szenario): 58%Endfällige Auszahlung60 Monateläuft
FunderNation

FunderNation Logo
SEs Solutions 2 - Dachgepäckträger per Knopfdruck

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Unternehmen

DE
100 €interne Kapitalverzinsung p.a. (Ziel-Szenario): 76%Endfällige Auszahlung60 Monateläuft
Green Rocket

Green Rocket Logo
Elektrotechnik Leitinger Photovoltaik

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Unternehmen

AT
250 €6,50% p.a.Jährliche Auszahlung zzgl. Erfolgszinsen66 Monateläuft
Green Rocket

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IM POLYMER - nachhaltige Kunststoffe

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Unternehmen

AT
250 €7,50% p.a.Jährliche Auszahlung zzgl. Erfolgszinsen48 Monateplatziert
Home Rocket

Home Rocket Logo
Vier nachhaltige Doppelhäuser westlich von Wien


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Immobilien

AT
250 €7,00% p.a.Jährliche Auszahlung30 Monateläuft
Home Rocket

Home Rocket Logo
Denkmalsanierung Siessen Gut bei München


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Immobilien

DE
250 €6,75% p.a.Halbjährliche Auszahlung30 Monateläuft
Home Rocket

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Babenbergerstraße 11-13

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Immobilien

AT
250 €7,25% p.a.Jährliche Auszahlung36 Monateläuft
iFunded

Ifunded Logo
Elsestrasse Berlin

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Immobilien

DE
500 €6,0% p.a.Halbjährliche Auszahlung12 Monateplatziert
Innovestment

Innovestment Logo
Sandalwood Invest 18

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Umwelt

DE
500 €9,75% p.a.Endfällige Auszahlung114 Monate
läuft
Innovestment

Innovestment Logo
Vereinte Energiegenossenschaft eG

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Umwelt

DE
500 €4,15% p.a.Jährliche Auszahlung42 Monate
läuft
Kapilendo

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The Rainforest Company GmbH

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Unternehmen

DE
100 €5,65% p.a.Quartalsweise Auszahlung48 Monateläuft
KlickOwn

Immofunding 100x100
Historisches Lüneburg

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Immobilien

DE
10 €

5,00% p.a.Halbjährliche Auszahlung36 Monateplatziert
LDUG

LeihDeinerUmweltGeld Logo
SBK Solardach 3

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Umwelt

DE
100 €5,25% p.a.Jährliche Auszahlung48 Monate
läuft
LDUG

LeihDeinerUmweltGeld Logo
7x7 Solar-Portfolio I.

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Umwelt

DE
100 €4,00% p.a.Jährliche Auszahlung60 Monate
läuft
LDUG

LeihDeinerUmweltGeld Logo
Energieeffizienzhaus Halbgasse 7

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Umwelt

AT
100 €6,00% p.a.Jährliche Auszahlung60 Monate
läuft
LDUG

LeihDeinerUmweltGeld Logo
Energieeffizienzhaus Mannheim

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Umwelt

DE
100 €6,00% p.a.Endfällige Auszahlung36 Monate
läuft
LDUG

LeihDeinerUmweltGeld Logo
Seniorenresidenz Burg Süd

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Umwelt

DE
100 €7,00% p.a.Endfällige Auszahlung24 Monate
läuft
Marvest

Marvest Logo
MV Manisa Floyen

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Unternehmen

DE
500 €

6,50% p.a.Quartalsweise Auszahlung60 Monate
platziert
Mezzany

Mezzany Logo
Konstantinstraße Leipzig

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Immobilien

DE
250 €6,50% p.a.Endfällige Zahlung23 Monate
folgt
MOMENTUM

Lion Rocket Logo
Ferrari Monza SP1

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Unternehmen

DE
100 €9,0% p.a.Endfällige Zahlung24 Monateläuft
MOMENTUM

Lion Rocket Logo
Ferrari SF90 Stradale

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Unternehmen

DE
100 €9,0% p.a.Endfällige Zahlung24 Monateläuft
Moneywell

Moneywell Logo
Bioenergiepark Arolsen

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Umwelt

DE
100 €5,00% p.a.Endfällige Zahlung36 Monateläuft
Moneywell

Moneywell Logo
Bioenergiepark Senden (Investition Biomassekrasfwerk)

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Umwelt

DE
100 €6,00% p.a.Quartalsweise Auszahlung96 Monateläuft
Moneywell

Moneywell Logo
Immozins Nr. 02

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Immobilien

DE
100 €4,00% p.a.Halbjährliche Auszahlung36 Monateläuft
Rendity

rendity Logo
Schillerstraße 6-8

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Immobilien


AT
500 €

7,00% p.a.Jährliche Auszahlung30 Monateläuft
Rendity

rendity Logo
Wunstorfer Straße 33

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Immobilien


DE
500 €

4,75% p.a.Quartalsweise Auszahlung48 Monateläuft
Rendity

rendity Logo
Karlstraße 3

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Immobilien


DE
500 €

4,75% p.a.Quartalsweise Auszahlung36 Monateläuft
Reval

Reval Logo
1210 Wien

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Immobilien

AT
500 €6,25% p.a.Jährliche Auszahlung24 Monateläuft
Reval

Reval Logo
Stockerau

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Immobilien

AT
500 €6,0% p.a.Jährliche Auszahlung24 Monateläuft
Reval

Reval Logo
Gmunden

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Immobilien

AT
500 €5,5% p.a.Jährliche Auszahlung36 Monateläuft
Sarego

Sarego Logo
Schopenhauerstraße 22, Wien

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Immobilien

AT
100 €6,50% p.a.Endfällige Auszahlung18 Monateläuft
Seedmatch

Seedmatch Logo
Epimunde - Früherkennung Immunerkrankungen

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Gesundheit

DE
250 €


Basiszins 1,00% p.a. + Bonuszinsen p.a.zzgl. Gewinnbeteiligung bei Exit66 Monateläuft
Seedmatch

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Alacris 2 - revolutionäre Diagnostik für Krebstherapie

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Gesundheit

DE
250 €


Basiszins 1,00% p.a. + Bonuszinsen p.a.zzgl. Gewinnbeteiligung bei Exit66 Monateläuft
Seedmatch

Seedmatch Logo
Babybe - Hilfe für Frühchen

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Gesundheit

DE
250 €


Basiszins 1,00% p.a. + Bonuszinsen p.a.zzgl. Gewinnbeteiligung bei Exit66 Monateläuft
Seedmatch

Seedmatch Logo
Intelligent fluids


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Unternehmen

DE
250 €


Basiszins 1,00% p.a. + Bonuszinsen p.a.zzgl. Gewinnbeteiligung bei Exit56 Monateläuft
Seedmatch

Seedmatch Logo
Pickawood 2


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Unternehmen

DE
250 €


Basiszins 8,00% p.a.zzgl. Renditekicker bei Exit Monateläuft
WIWIN


WIWIN Logo
Frischepost

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Unternehmen

DE
500 €6,00% p.a.Jährliche Auszahlung54 Monateläuft
WIWIN


WIWIN Logo
EINHUNDERT Energie

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Unternehmen

DE
300 €7,00% p.a.Jährliche Auszahlung45 Monateläuft
WIWIN


WIWIN Logo
Pottsalat - Gesunder Lieferservice

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Unternehmen

DE
500 €7,00% p.a.Jährliche Auszahlung45 Monateläuft
WIWIN


WIWIN Logo
Convercycle - Multifunktionales Fahrrad

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Unternehmen

DE
500 €9,00% p.a.Jährliche Auszahlung70 Monateläuft
WIWIN


WIWIN Logo
SIRPLUS - Zweitmarkt für Lebensmittel-Anlage

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Unternehmen

DE
100 €6,00% p.a.Endfällige Auszahlung35 Monateläuft
WIWIN


WIWIN Logo
Solarkraft Deutschland - Investition in den Ausbau von Solaranlagen

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Umwelt

DE
500 €4,25% p.a.Endfällige Auszahlung96 Monateläuft
YNTO

YNTO Logo
Angerstraße 11 - Mehrfamilienhaus (denkmalgeschützt)

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Immobilien

DE
100 €7,50% p.a.Jährliche Auszahlung12 Monateläuft
zinsbaustein

Zinsbaustein Logo
Pflege am Golfplatz 2

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Immobilien

DE
500 €


5,25% p.a.Endfällige Auszahlung13 Monateplatziert
Selfhtmlverfügbar Selfhtmlin Vorbereitung Selfhtmlbeendet
Social-Media: Kein Produkt mehr verpassen indem Sie uns folgen.


Produkt-Alarm:
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Companisto Crowdinvesting – 6 Punkte, auf die Investoren achten sollten
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