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Checkliste für neue Companisto Crowdinvestoren

Die Digitalisierung hat längst auch den Finanzbereich erreicht. Startups aus dem Bereich Finanztechnologie (kurz: FinTech) wie N26, Savedo oder OptioPay mischen die Branche mit innovativen Ideen auf. Diese Entwicklung hat auch den Bereich Wagniskapital erfasst: Seit einigen Jahren gibt es in Deutschland die Möglichkeit für jedermann, über Online-Plattformen in Startups und Wachstumsunternehmen zu investieren.

Das nennt man Crowdinvesting oder Equity-based Crowdfunding. Die Finanzierung über die Crowd erfreut sich sichtlich zunehmender Beliebtheit. Der Markt für Crowdinvesting umfasst aktuell mehr als 144 Millionen Euro. Allein über Companisto wurden schon über 43 Millionen Euro Kapital von mehr als 74.000 Investoren in Startups und Wachstumsunternehmen investiert.

Crowdinvesting eröffnet neue Investitionsmöglichkeiten

Die Idee von Crowdinvesting ist, dass sich Anleger mit einem Betrag ihrer Wahl an jungen Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial beteiligen können. Die Unternehmen können so neue innovative Ideen entwickeln und Anleger haben die Chance, davon wirtschaftlich zu profitieren.

Im Crowdinvesting können Privatanleger also ab einer frühen Unternehmensphase dabei sein. In der Vergangenheit konnten sie sich nur indirekt über Fonds oder Venture-Capital-Gesellschaften an nicht-börsennotierten Unternehmen beteiligen. Crowdinvesting schafft hier neue Investmentchancen. Zudem erhöht es die Entscheidungsfreiheit für Anleger, die nun selbst bestimmen können, in welche Unternehmen ihr Geld fließen soll.

Da es sich bei Crowdinvesting um Wagniskapital handelt, gehen Investoren immer auch ein unternehmerisches Risiko ein – umgekehrt sind aber auch die Renditechancen sehr hoch, wenn ein Startup beispielsweise durch einen Großkonzern übernommen wird oder einen Börsengang unternimmt.

Crowdinvesting – Worauf Investoren achten sollten

Wie läuft der Crowdinvesting-Prozess ab? Und worauf sollten Privatanleger achten? Die folgenden sechs Punkte sollen Investoren als Orientierung dienen.

1. Rahmenbedingungen – Wie läuft der Investmentprozess ab?

Der Investmentprozess beim Crowdinvesting läuft vollständig digital ab. Die Transaktionen sind verschlüsselt und entsprechen in der Regel den wichtigsten IT-Sicherheitsanforderungen. Prüfsiegel (z.B.  TÜV) dokumentieren Datenschutz. Die Eröffnung eines Portfolios ist auf Plattformen wie Companisto kostenfrei. Auch bei der Zeichnung von Unternehmensanteilen fallen in der Regel keine Transaktions- oder Verwaltungsgebühren an. Lediglich bei ausgeschütteten Gewinnen werden die Plattform-Betreiber prozentual beteiligt.

2. Unternehmensidee  –  Wie plant das Startup zu wachsen?

Ein wichtiger Punkt: Die Unternehmensidee. Vor jeder Investition sollten sich Anleger mit der Geschäftsidee des Startups vertraut machen. Beim Crowdinvesting können sich die Investoren untereinander über die Geschäftsidee austauschen. Zudem können sie so auch vom Wissensaustausch mit anderen Crowdinvestoren profitieren. Investoren sind beim Crowdinvesting also nie allein, auch wenn das Investment natürlich indivduell ist. Weiterhin können aufkommende Fragen auch direkt mit den Gründern besprochen werden. Diese Möglichkeit finden Anleger weder beim Aktienkauf noch beim Erwerb von Fondsbeteiligungen. Wenn Investoren also unsicher sind und noch offene Fragen zu Geschäftsidee, Mittelverwendung oder Wachstumspotenzial haben, sollten sie diese Möglichkeit wahrnehmen.

3. Portfolio – Warum macht es Sinn, die Investments zu streuen?

Beim Crowdinvesting ist es wichtig zu verstehen, dass es sich um eine Form von Wagniskapital handelt, die mit Chancen und Risiken verbunden ist. Privatanleger sollten deshalb nur den Teil ihres Kapitals in Startups und Wachstumsunternehmen investieren, den sie gegebenenfalls entbehren können, falls sich die Geschäftsidee am Markt nicht durchsetzt. Darüber hinaus sollten sie ihr Kapital nicht auf ein einziges Startup setzen, sondern das Risiko in ihrem Portfolio möglichst breit streuen. So können erfolgreiche Startups einen möglichen Verlust gescheiterter Unternehmen ausgleichen. Privatanleger können hierbei auf die Strategien zur Risikostreuung profesioneller Venture-Capital-Geber zurückgreifen.

4. Beteiligungsmodell – Wie soll die Rendite erzielt werden?

Eine Investition in Startups und Wachstumsunternehmen findet in Form eines partiarischen Darlehens statt. Der Investor gewährt dem Startup ein befristetes Darlehen, damit dieses seine Geschäftsidee umsetzen kann. Anleger haben beim Crowdinvesting zwei Möglichkeiten, Rendite zu erzielen: Entweder über eine jährliche Festverzinsung (bei Wachstumsunternehmen) oder über eine Gewinn- und Exit-Beteiligung (bei Startups). Sie profitieren also, wenn das Startup Gewinne erwirtschaftet oder sie werden anteilig am Erlös eines möglichen Verkaufs – Exit genannt – beteiligt.

5. Beteiligungsform – Wie lange dauert die Beteiligung?

Auch die Frage der Beteiligungsform bei Investitionen in Startups ist entscheidend. Wie lange ist man als Anleger in die Unternehmen investiert? Wie lange kann man von Gewinnen und Verkaufserlösen profitieren? Früher liefen die meisten Beteiligungen nach sieben bis acht Jahren aus. Companisto bietet z. B. mit der Lifetime-Beteiligung eine lebenslange Beteilung für Investoren. Sie können dadurch ein Leben lang von späteren Gewinnen oder einem Verkauf des Startups profitieren, wenn sie dies wollen.

6. Bedingungen für Startups – Sind Anschlussfinanzierungen möglich?

Crowdinvesting stellt die Anschubfinanzierung für innovative Geschäftsideen bereit. Um ein kontinuierliches Wachstum zu erzielen, suchen Startups auch in der Folge nach Anschlussfinanzierungen durch Business Angels oder Venture-Capital-Geber. Um eine einfache Anschlussfinanzierung zu ermöglichen, wurde das Beteiligungsmodell von Companisto durch spezialisierte Rechtsanwälte in enger Abstimmung mit der Venture-Capital-Branche entwickelt. Daraus resultiert, dass 87% aller Finanzierungsrunden auf Companisto als Co- oder Anschlussfinanzierungen gemeinsam mit Venture Capital-Gesellschaften und Business Angels durchgeführt wurden. Ein kleiner Auszug aus einer langen Liste: z.B. Christoph Maire, Martin Sinner, Frank Thelen, Jan Henric Buettner, Earlybird, HTGF, IBB Bet. uvm.). So haben Startups die Chance, weiter wachsen zu können.

Haben wir Ihr Interesse am Crowdinvesting geweckt? Dann registrieren Sie sich auf Companisto!

Direkt zum Companisto

Dieser Gastbeitrag wurde von Companisto bereitgestellt. Erfahren Sie mehr zum Thema Crowdfunding, Crowdinvesting und zu unterschiedlichen Anlagestrategien in der Companisto Investoren-Akademie und dem Companisto Blog.


Näheres zu Companisto erfahren Sie in dem Portrait über die crowdinvesting-Plattform, verbunden mit Erfahrungen & Test von crowdinvesting-compact.de Nutzern.

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Aktuelle Investmentchancen

PlattformProjekt / FokusKategorieInvestitions-StandortMindestanlageZins / RenditeRendite InformationenLaufzeit
Funding-Phase
aescuvest

aescuvest Logo
Adiuvad (Gerät für eigenständige Gehübungen)

weitere Details...
Gesundheit

DE
100 €Faktor 3,5Angestrebte Wertsteigerung60 Monateläuft
aescuvest

aescuvest Logo
MEDIVID (Eis bei Verletzungen)

weitere Details...
Gesundheit

DE
100 €Faktor 4Angestrebte Wertsteigerung60 Monateläuft
aescuvest

aescuvest Logo
BOCAhealth (Gerät zur Behebung von Körperflüssigkeitsstörungen)

weitere Details...
Gesundheit

DE
100 €folgtAngestrebte Wertsteigerungfolgtfolgt
Bergfürst

Bergfürst Logo
Hamburg Frahmredder

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Immobilien

DE
10 €

6,25% p.a.Halbjährliche Auszahlung30 Monate
platziert
bettervest

bettervest Logo
Solaranlage und energetische Immobiliensanierung in Lößnitz

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Erneuerbare Energien

DE
50 €5,5% p.a.Endfällige Auszahlung12 Monateläuft
Companisto

Companisto Logo
Lyke GmbH - Digitalisierung des Handels

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Unternehmen

DE
1000 €gemäß WertsteigerungEigenkapital-Beteiligung (überwiegend Erlös nach Verkauf)läuft
Companisto

Companisto Logo
watchbooks

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Unternehmen

DE
1000 €gemäß WertsteigerungEigenkapital-Beteiligung (überwiegend Erlös nach Verkauf)läuft
CrowdPartner

CrowdPartner Logo
Exclusivvertrieb Schalkenbosch Weine

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Unternehmen

DE
100 € 5,5% p.a.Endfällige Auszahlung24 Monate
läuft
Dagobert Invest

bettervest Logo
dagobertinvest "P196 | United Buildings Group: Kreuzbergl Hills Klagenfurt"

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Immobilien

AT
250 € 7,70% p.a. Endfällige Auszahlung24 Monate läuft
Dagobert Invest

bettervest Logo
dagobertinvest "P195 | BAUDESIGN: In Mühlraidern Hagenbrunn bei Wien"

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Immobilien

AT
250 € 7,125% p.a. Endfällige Auszahlung24 Monate läuft
ecoligo. investments

ecoligo Logo
Solaranlage Hotel Kioro

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Erneuerbare Energien

EGY
100 €

5,50% p.a.Jährliche Auszahlung 96 Monateplatziert
econeers

econeers Logo
Landhaus Teigwaren Müller

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Unternehmen

DE
250 €6,00% p.a.Jährliche Auszahlung72 Monateläuft
Engel&Völkers Capital

Engel und Völkers Kapital Logo
Apartments Bona Nova Servera

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Immobilien

ES
100 €
5,80% p.a.Endfällige Auszahlung23 Monateplatziert
Engel&Völkers Capital

Engel und Völkers Kapital Logo
Modern Living Schwabing

weitere Details...
Immobilien

DE
100 €
5,20% p.a.Endfällige Auszahlung25 Monatefolgt
Exporo

Exporo Logo
Zinshäuser Wien

weitere Details...
Immobilien

AT
1000 €5,00% p.a.Endfällige Auszahlung32 Monateläuft
Exporo

Exporo Logo
Urban Living

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Immobilien

DE
1000 €6,00% p.a.Endfällige Auszahlung34 Monateläuft
Exporo

Exporo Logo
Behörde am Schlossplatz

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Immobilien

DE
1000 €Gesamtrendite 7,10%Erwartungswert120 Monateläuft
Exporo

Exporo Logo
Nikolai-Groner-Ensemble

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Immobilien

DE
1000 €Gesamtrendite 6,20%Erwartungswert120 Monateläuft
Exporo

Exporo Logo
Mitten in Göttingen

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Immobilien

DE
1000 €Gesamtrendite 5,60%Erwartungswert120 Monateläuft
FunderNation

FunderNation Logo
SEs Solutions 2- Dachgepäckträger per Knopfdruck

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Unternehmen

DE
100 €interne Kapitalverzinsung p.a. (Ziel-Szenario): 76%Endfällige Auszahlung60 Monateläuft
FunderNation

FunderNation Logo
StoreandPark - Investition in regionale Lagerlösungen

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Unternehmen

DE
100 €interne Kapitalverzinsung p.a. (Ziel-Szenario): 22%Endfällige Auszahlung60 Monateläuft
FunderNation

FunderNation Logo
Clean Energy GLobal 2

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Unternehmen

DE
100 €interne Kapitalverzinsung p.a. (Ziel-Szenario): 104%Endfällige Auszahlung72 Monateläuft
Funding Circle

Kapilendo Logo
  • Projekte nach Finanzierungszweck

  • mehrstufiger Bewertungsprozess der Unternehmen
  • Unternehmen

    DE
    100 €14,99% p.a.Maximalwert / Monatliche Auszahlungabhängig vom Projektläuft
    Green Rocket

    Green Rocket Logo
    Strohplattenwerk Müritz- nachhaltiger Baustoff der Zukunft

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    Unternehmen

    AT
    250 €7,50% p.a. Jährliche Auszahlung zzgl. Erfolgszinsen40 Monateläuft
    Green Rocket

    Green Rocket Logo
    GROMA247 - innovativer Brandschutz

    weitere Details...
    Unternehmen

    AT
    250 €6,00% p.a. Jährliche Auszahlung zzgl. Erfolgszinsen40 Monateläuft
    Home Rocket

    Home Rocket Logo
    Diehlgasse 47 Wien

    weitere Details...
    Immobilien

    AT
    250 €7,25% p.a. Jährliche Auszahlung24 Monatefolgt
    Home Rocket

    Home Rocket Logo
    Leben am Auweg

    weitere Details...
    Immobilien

    AT
    250 €7,25% p.a. Jährliche Auszahlung30 Monateläuft
    Home Rocket

    Home Rocket Logo
    Hagener Straße 8 Wilnsdorf

    weitere Details...
    Immobilien

    AT
    250 €7,25% p.a. Jährliche Auszahlung18 Monateläuft
    Home Rocket

    Home Rocket Logo
    Aresenal 3 Wien 2

    weitere Details...
    Immobilien

    AT
    250 €5,25% p.a.Endfällige Auszahlung5 Monateläuft
    iFunded

    Ifunded Logo
    Erfurt Portfolio I

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    Immobilien

    DE
    500 €5,50% p.a.Halbjährliche Auszahlung49 Monateplatziert
    Immofunding

    Immofunding 100x100
    Am Spreebogen

    weitere Details...
    Immobilien

    DE
    250 €

    6,00% p.a.Endfällige Auszahlung30 Monateläuft
    Immofunding

    Immofunding 100x100
    Seeböckgasse

    weitere Details...
    Immobilien

    AT
    250 €

    6,00% p.a.Endfällige Auszahlung25 Monateläuft
    Immofunding

    Immofunding 100x100
    St. Veit Gasse 15

    weitere Details...
    Immobilien

    AT
    250 €

    7,00% p.a.Endfällige Auszahlung30 Monateläuft
    Kapilendo

    Kapilendo Logo
    meine Möbelmanufaktur GmbH


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    Unternehmen

    DE
    100 €8,50% p.a. Quartalsweise Auszahlung60 Monateläuft
    LDUG

    LeihDeinerUmweltGeld Logo
    Wattner SunAsset 8

    weitere Details...
    Erneuerbare Energien

    DE
    5000 €5,50% p.a.Jährliche Auszahlung156 Monate
    läuft
    LDUG

    LeihDeinerUmweltGeld Logo
    Energieeffizienzhaus St.-Veit-Gasse

    weitere Details...
    Immobilien

    DE
    100 €7,00% p.a.Endfällige Auszahlung30 Monate
    läuft
    Marvest

    Marvest Logo
    LF Levante

    weitere Details...
    Unternehmen

    DE
    500 €

    7,00% p.a.Quartalsweise Auszahlung48 Monate
    platziert
    Mezzany

    Mezzany Logo
    Arthur-Hoffmann-Strasse-Leibzig

    weitere Details...
    Immobilien

    DE
    250 € 6,50% p.a.Endfällige Zahlung19 Monate
    platziert
    Moneywell

    Moneywell Logo
    Logistikzins Nr. 03

    weitere Details...
    Unternehmen

    DE
    100 €3,21% p.a.Quartalsweise Auszahlung12 Monateplatziert
    Rendity

    rendity Logo
    Am Tabor

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    Immobilien


    AT
    500 €

    4,0% p.a.Quartalsweise Auszahlung36 Monatefolgt
    Rendity

    rendity Logo
    Huflattichweg 4

    weitere Details...
    Immobilien


    AT
    500 €

    6,5% p.a.Jährliche Auszahlung24 Monateläuft
    Rendity

    rendity Logo
    Hillresorts am Schlosspark

    weitere Details...
    Immobilien


    AT
    500€

    6,0% p.a.Jährliche Auszahlung24 Monateläuft
    Reval

    Reval Logo
    Mistelbach

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    Immobilien

    AT
    500 €


    6,0% p.a. Jährliche Auszahlung24 Monateläuft
    Sarego

    Sarego Logo
    Schopenhauerstraße 22, Wien

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    Immobilien

    AT
    100 €6,50% p.a.Endfällige Auszahlung18 Monateläuft
    Seedmatch

    Seedmatch Logo
    Veganz - Investition nachhaltige + vegane Lebensmittel

    weitere Details...
    Unternehmen

    DE
    250 €


    Basiszins 8,00% p.a. + early-bird-Zins p.a. + ErfolgszinsHalbjährliche Auszahlung40 Monateläuft
    Seedmatch

    Seedmatch Logo
    Bomedus - Investition Schmerztherapie

    weitere Details...
    Unternehmen

    DE
    250 €


    Basiszins 1,00% p.a. + Bonuszinsen p.a.zzgl. Gewinnbeteiligung bei Exit65 Monateläuft
    Seedmatch

    Seedmatch Logo
    GIGMIT - Musik-Matching-Plattform

    weitere Details...
    Unternehmen

    DE
    250 €


    Basiszins 1,00% p.a. + Bonuszinsen p.a.zzgl. Gewinnbeteiligung bei Exit55 Monateläuft
    WIWIN


    WIWIN Logo
    SONO Motors - Investition E-Auto (GENUSSSCHEIN)

    weitere Details...
    Unternehmen

    DE
    1000 €3,50% p.a. + ErfolgszinsEndfällige Auszahlung30 Monateläuft
    WIWIN


    WIWIN Logo
    Energetische Immobiliensanierung Vogtland

    weitere Details...
    Immobilien

    DE
    500€6,00% p.a.Endfällige Auszahlung35 Monateplatziert
    WIWIN


    WIWIN Logo
    Wattner SunAsset 8

    weitere Details...
    Erneuerbare Energien

    DE
    5000€5,50% p.a.Jährliche Auszahlung156 Monateläuft
    zinsbaustein

    Zinsbaustein Logo
    Pflegen am Golfplatz

    weitere Details...
    Immobilien

    DE
    500 €


    5,25% p.a.Endfällige Auszahlung20 Monateläuft
    zinsbaustein

    Zinsbaustein Logo
    Wohnen am Hillerplatz

    weitere Details...
    Immobilien

    DE
    500 €


    5,25% p.a.Endfällige Auszahlung24 Monatefolgt
    Zinsland

    Zinsland Logo
    Neutor Arkaden

    weitere Details...
    Immobilien

    DE
    1000 €6,50% p.a.Endfällige Auszahlung23 Monateläuft
    Zinsland

    Zinsland Logo
    Hof Glassiepen

    weitere Details...
    Immobilien

    DE
    500 €6,50% p.a.Endfällige Auszahlung15 Monateläuft
    Zinsland

    Zinsland Logo
    Hagen Portfolio

    weitere Details...
    Immobilien

    DE
    500 €6,00% p.a.Endfällige Auszahlung24 Monateläuft
    Selfhtmlverfügbar Selfhtmlin Vorbereitung Selfhtmlbeendet

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    Companisto Crowdinvesting – 6 Punkte, auf die Investoren achten sollten
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