dagobertinvest Erfahrungen & Test

dagobertinvest Erfahrungen – Test der crowdinvesting Plattform für Immobilien, Umwelt & Nachhaltigkeit

Die crowdinvesting Plattform aus Österreich dagobertinvest gehört zu den bekanntesten Anbietern für Immobilieninvestitionen und wurde im Jahre 2015 von Andreas Zederbauer und Markus Dvorak gegründet.

Andreas Zederbauer

Er ist ehemaliger Bankenvorstand und Co-Founder sowie CEO von dagobertinvst. In den letzten Jahren nahm er die enorme Nachfrage nach Kreditfinanzierungen von KMU Unternehmen wahr, die durch Banken nicht gedeckt werden können, wodurch eine Kreditklemme entstand.

Mit der Crowdfunding Plattform dagobertinvest, die sich zu Beginn auf etablierte Immobilien Unternehmen fokussiert, wird aktiv die österreichische Wirtschaft gefördert und bietet Privatanlegern gleichzeitig die Möglichkeit an den Unternehmensprojekten zu partizipieren.

Markus Dvorak

Er ist ursprünglich ein Senior Banker mit dem Schwerpunkt Immobilien, Projektfinanzierung sowie  Structured Finance und mit seiner mehr als 20 jährigen Berufskarriere in unterschiedlichen Bereichen sehr erfahren. Dabei war er direkt und/oder indirekt für den erfolgreichen Abschluss von mehr als 100 nationaler und internationaler Transaktionen verantwortlich und bewegte ein Gesamtvolumen von rd. 2,6 Mrd. Euro in allen relevanten Immobilien Sektoren und Assetklassen.

Auch er hat die Vorteile von crowdinvesting erkannt und versucht mit der Plattform dagobertinvest Unternehmen und Anleger sinnvoll zusammenzuführen.

dagobertinvest ermöglicht ab Beträgen von 100 Euro in Projekte zu investieren. Im Fokus stehen Immobilien sowie Umwelt- und Nachhaltigkeits-Projekte.

Je nach Projekt variieren die Laufzeit und die vereinbarte Verzinsung und Anleger können diesbezüglich Ihr Portfolio aufbauen.

Weitere Anbieter finden: Immobilien crowdinvesting

Weitere Anbieter finden: Umwelt crowdinvesting

Weitere Anbieter aus dem gleichen Land finden: crowdinvesting Plattformen Österreich

dagobertinvest Test der Chancen und Risiko

Bei der crowdinvesting Plattform dagobertinvest wird überwiegend in Immobilien-Projekte investiert. Es handelt sich zwar um sehr facettenreiche Projekte, die alle vor der Funding-Zulassung umfangreich geprüft werden, aber dennoch besteht definitionsgemäß ein Totalverlustrisiko. Demgegenüber steht eine deutlich höhere Verzinsung als beispielsweise beim Festgeld.

Gemäß unseren dagobertinvest Erfahrungen raten wir Investoren Ihre gesamten Anlagebeträge entsprechend zu streuen und auch über mehrere Projektierer investiert zu sein. Aufgrund der wirklich niedrigen Mindestbeteiligung hat die crowd die Möglichkeit mit kleinen Anlagesummen große Portfolios aufzubauen. Je mehr Projekte vom Anleger unterstützt werden, desto leichter ist ein gescheitertes Projekt zu verschmerzen bzw. zu kompensieren.

Hat ein Anleger beispielsweise ein gesamtes Investitionsbudget von 10.000 Euro zur Verfügung, so kann er theoretisch aufgrund der niedrigen Mindestbeteiligung von 100 Euro in genau in 100 verschiedene Projekte von dagobertinvest investieren. Wir von crowdinvesting-compact empfehlen sogar auch über mehrere Plattformen zu investieren, um das Anbieter-Risiko deutlich zu minimieren.

Weitere Informationen zu den Risiken beim crowdfunding bzw. crowdinvesting finden Sie HIER.

dagobert Prinzip – Sicherheitsaspekte und viele mehr

Unter diesem Punkt werden sämtliche dagobertinvest Prinzipien offenbart, für die dagobertinvest steht.

Zugang zu Investments für Privatpersonen

Vermögensaufbau schon ab kleinen Beträgen. dagobertinvest macht komplexe Investments für Privatpersonen unkompliziert zugänglich.

Gebündelte Kompetenz

Investieren über eine lizenzierte Plattform. dagobertinvest arbeitet als erste deutschsprachige Immobilien-Crowdfunding-Plattform unter der ECSP-Lizenz (kleine Banken-Linzenz). Das Team bringt langjährige Berufs- und Branchenerfahrung, vor allem aus Banken, mit. Was unser Team einzigartig macht, ist unsere Leidenschaft und Begeisterung für Immobilien und Finanzierungen.

Starke Leistungen

Mit Sicherheit besser investieren. Projektträger auf der dagobertinvest Plattform bieten die höchsten Zinsen am Markt – und das bei guten Diversifikationsmöglichkeiten.

• Investmentmöglichkeiten unterschiedlicher Projektträger im DACH-Raum
• unbedingter Rückzahlungsanspruch in den Kreditverträgen
• bankübliche Sicherheiten
• dagobertinvest Inkassoinstitut zur Durchsetzung Ihrer Forderungen gegenüber dem Projektträger

dagobertinvest ist die österreichische Plattform mit den meisten finanzierten und zurückbezahlten Projekten in Österreich.

Engagement über den gesetzlichen Rahmen hinweg

Ein kompetenter Partner für jeden Fall. Wir nehmen unsere Verantwortung gegenüber unseren Investor:innen ernst! Deshalb geben wir uns mit den gesetzlichen Mindestanforderungen auch nicht zufrieden!

Die dagobertinvest service gmbh – das Inkassoinstitut von dagobertinvest – ist mit der Ausgestaltung, der Verwahrung und Durchsetzung der banküblichen Sicherheiten in den  Verträgen zwischen Projektträger und Investor betraut. Dieses anspruchsvolle und umfangreiche Service bietet dagobertinvest mit einer Service-fee von lediglich 0,5% p.a. Ihres Investments.

Registrierung, Verwaltung, Projektsuche und Mindestbeteiligung

Die crowdinvesting Plattform unterscheidet sich von der Systematik nicht besonders stark von vergleichbaren Anbietern. Somit finden crowdinvesting-Liebhaber schnell zurecht.

Registrierungsprozess und Verwaltung benutzerfreundlich digital

Unsere dagobertinvest Erfahrungen bzgl. der Registrierung fallen wie gewohnt positiv aus. Geübte crowdinvestoren wissen bereits, welche Informationen (beispielsweise das gewünschte Referenzkonto) man bereithalten muss, um das Profil ausreichend zu befüllen. Der Registrierungsprozess ist somit einfach und schnell durchgeführt. Man wird Stück für Stück durch die einzelnen Schritte geleitet, die alle leicht und für jeden verständlich zusammengefasst sind.

Unsere Empfehlung ist gleich alle notwenigen Daten bei der Registrierung zu hinterlegen, damit Sie im Falle eines passenden Projektes schnell und komfortable in der Lage sind zu investieren.

Im Zusammenhang mit der Registrierung und  zur Legitimation reichte eine Ausweiskopie aus.

Investoren können sämtliche Informationen in einem eigenen Login-Bereich abrufen.

dagobertinvest Dashboard

Hierbei gefällt uns die im November 2020 neu eigeführte Darstellung des dagobertinvest Dashboards besonders gut. Der Anleger sieht direkt auf dem ersten Blick alle wichtigen Daten und es wird zudem auch mit dem tatsächlichen Erfolg der Projekte transparent umgegangen, indem auch verzögerte sowie ausgefallende Projekte  dargestellt werden.

Anbei ein Beispiel ohne enthaltende Investitionen:

Die Benutzerfreundlichkeit der Plattform und Informationsaufbereitung

dagobertinvest ist optisch benutzerfreundlich aufbereitet und jeder Besucher findet sich gut zurecht. Oftmals sind die crowdinvesting Plattformen in ähnlicher Struktur aufbereitet.

Die Navigation ist schlank und übersichtlich, sodass jeder auf den ersten Blick sofort findet, was er sucht. Hinweise auf die aktuellen Projekte werden an vielen Stellen der Plattform gegeben.

 

Alle Informationen rund um die Projekte

Die Nachrangdarlehen bzw. seit September 2023 konzipierten Junior Loans sind umfangreich beschrieben und bei Bedarf können Investoren selbstverständlich jederzeit dagobertinvest kontaktieren und weitere Informationen einholen.

Grundsätzlich bestehen eine Projektbeschreibung, verschiedene Projektdetails und ein projektspezifischer Newsbereich, indem der Projektfortschritt publiziert wird.

Die Projekte sind in der Regel umfangreich aufbereitet und man findet bereits in der Projektübersicht die wichtigsten Rahmendaten wie beispielsweise die Verzinsung, Laufzeit und Standort. Der aktuelle Platzierungsstand wird ebenfalls abgebildet, der dem Anleger ein theoretisches Zeitfenster für Investitionen vorgibt.

Jedes Projekt bzw. bei jeder Projektaufbereitung im Detail, werden über eine eigene Navigation ausführliche Informationen aufbereitet, die direkt abgerufen werden können.

Einige dieser Daten sind allerdings erst nach dem Login einzusehen. Bei weiteren Fragen kann selbstverständlich jederzeit dagobertinvest kontaktiert werden.

 

Interessenten können über einen Schieberegler auf eine einfache Art und Weise Ihre Rendite gemäß Investitionssumme berechnen.

dagobertinvest Projekte finden und Fokussierung

Die Projektsuche nach verschiedenen Merkmalen wird bei dagobertinvest aktuell nicht angeboten. Man sieht zwar eine Auflistung der aktuellen und vergangenen Projekte via optisch schön aufbereitete Bilder sowie mit den wichtigsten Daten (Verzinsung, Laufzeit, Platzierungstand, etc.), allerdings wäre hierbei eine Filterfunktion nach gewissen Kriterien noch ein Mehrwert für die Interessenten. Aber genau die Kategorisierung der Projekte gibt es aktuell nicht.

Beispiel für die Aufbereitung der Projektübersicht:

Auf Wunsch werden registrierte Interessenten allerdings jederzeit via Newsletter über interessante neue Investitionschancen informiert. Wenn Sie auch über crowdinvesting-Projekte anderer Anbieter komfortable informiert werden und nicht bei sämtlichen Anbietern im Newsletter-Verteiler sein wollen, empfehlen wir alternativ unseren crowdinvesting-compact Produkt-Alarm.

 

Worauf fokussiert sich dagobertinvest bei den Projekten?

Der primäre Fokus liegt auf den Immobilienmarkt, der für viele Investoren ein solides Standbein darstellt. Seit September 2023 werden aber auch Projekte mit dem Fokus auf Umwelt und Nachhaltigkeit angeboten. Gemäß unseren dagobertinvest Erfahrungen sind die Immobilen-Projekte von dagobertinvest sehr variantenreich, fokussieren sich aber primär auf den Österreichischen Raum. Investoren können beispielsweise in interessante Objekte verschiedenster Ausprägungen, Standorte und Nutzung investieren. Aktuell fokussiert man sich auf Wohnimmobilien. Gemäß unseren dagobertinvest Erfahrungen sollte auf dieser Plattform eigentlich jeder Investor im Laufe der Zeit passende Projekte finden.

Interessenten werden über jedes Projekt umfangreich informiert und bei Rückfragen ist der Support jederzeit behilflich.

Investitionen ab der Mindestanlage von 100 Euro möglich

Bereits ab einer Mindestanlage von jeweils 100 Euro können interessierte Anleger in dagobertinvest Projekte investieren.

Aufgrund der aus dem crowdfunding bzw. crowdinvesting resultierenden niedrigen Mindestanlagesummen sind optimale Voraussetzungen für ein diversifiziertes Portfolio geboten. Über die Projekt-Vielfalt können Anleger bereits via dagobertinvest sich ein diversifiziertes Portfolio problemlos aufbauen. Anleger sollten dennoch zwecks Plattformrisikos im Idealfall auch in Projekte anderer Anbieter investieren.

Da nicht alle Projekte gleichzeitig auf den Markt kommen, fallen die Investitionsbeträge auch nicht zur gleichen Zeit an. Teilweise sind vielleicht auch schon vergangene Beteiligungen vollständig zurückgeführt worden, sodass reinvestiert werden konnte.

Wir haben für Sie Anbieter und Projekte verschiedener Plattformen benutzerfreundlich aufbereitet:

crowdinvesting Anbieter im Vergleich

crowdinvesting Projekte im Vergleich

Wie baue ich ein optimales dagobertinvest Portfolio auf?

Die Möglichkeit über crowdinvesting zu investieren ist natürlich aufgrund seiner technischen Umsetzbarkeit für den individuellen Portfolioaufbau ideal und leicht umzusetzen. Unabhängig der persönlichen Vermögensverhältnisse, lässt die Mindestbeteiligung von lediglich 100 Euro pro Projekt viele Beteiligungen zu. Anleger können so sehr einfach ein individuelles Portfolio, bestehend aus vielen Projekten, aufbauen.

Unabhängig des Individualisierungswunsches sollte jeder Anleger zwecks Risikostreuung in jedem Fall in eine Vielzahl von Projekten investieren. Verschiedene Einzahlungs- und Auszahlungs-Zeitpunkte fördern ebenfalls ein breites Portfolio, da nicht immer zum gleichen Zeitpunkt Einzahlungen fällig und parallel durch die Rückführung vergangener Investitionen Gelder bei Bedarf reinvestiert werden können.

Aus wie vielen Projekten ein Portfolio genau bestehen soll, hängt von den Präferenzen und Budgets der einzelnen Investoren ab. Dennoch bleibt festzuhalten, je mehr Produkte ein Anleger im Portfolio hat, desto leichter kann man einen Ausfall mit Erfolgen kompensieren.

Somit kann man bei kleineren projektbezogenen Anlagebeträgen insgesamt in mehr Projekte investieren. Sollten Sie das Portfolio über einen längeren Zeitraum aufbauen, können Sie sich in der Regel auch ab einem gewissen Zeitraum über permanente Rückzahlungen aus verschiedenen Projekten mit unterschiedlichen Laufzeiten freuen.

Welche dagobertinvest Alternativen gibt es?

Gemäß unserer dagobertinvest Erfahrungen bieten sich auch als Ergänzung weitere Plattformen an. Der crowdfunding bzw. crowdinvesting Markt ist insbesondere im Immobilienbereich aufgrund der Nachfrage sehr groß geworden (weitere Informationen: Immobilien crowdinvesting).

Finden Sie weitere Plattformen in unserem crowdinvesting Anbieter Vergleich:

crowdinvesting Plattformen vergleichen

Welche Vorteile gibt es über dagobertinvest zu investieren?

ECSPR – Crowdinvesting mit banküblichen Sicherheiten

Seit September 2023 präsentiert dagobertinvest Investitionschancen mit neuen Sicherheitsaspekten. dagobertinvest ist die erste Crowdinvesting Plattform, die diese Lizenz erhalten und ihr Geschäftsmodell konsequent auf diese neuen Möglichkeiten ausgerichtet hat.

dagobertinvest Inkassodienst

Eines der Sicherheitsaspekte ist der dagobertinvest Inkassoservice, der im Extremfall Ihre Ansprüche durchsetzt.

Mehr Informationen zum Thema ECSPR erfahren Sie HIER.

Das dagobertinvbest Security-Scoring

Dagobertinvest hat die ECSP-Lizenz erhalten, was den Crowdfunding-Markt revolutioniert hat, besonders hinsichtlich des Schutzes der Investoren. Das im August 2024 eingeführte dagobertinvest Security Scoring hilft Investoren, die Sicherheit und Risiken ihrer Investitionen besser einzuschätzen.

Klassifizierung der Sicherheiten

Projekte werden basierend auf der Qualität ihrer Sicherheiten bewertet:

• AAA: Erstrangige Grundbuch-Sicherheiten + Garantien
• AA: Grundbuch-Sicherheiten + Garantien
• A: Garantien, Bürgschaften
• BBB: Keine zusätzliche Sicherheiten

Vorteile des Security Scoring

• Transparenz: Klarheit über Investitionssicherheit
• Bessere Entscheidungsgrundlage: Erleichtert die Risikoabwägung für Investoren

Große Projektvielfalt, regelmäßig neue Investitionschancen und Risikostreuung

Anlegern werden grundsätzlich sehr viele Investitionschancen angeboten. Diese sind zwar nicht immer gleich für deutsche Anleger investierbar, aber in der Regel müssen die Anleger sich lediglich eine Zeit gedulden. Somit haben Anleger die Möglichkeit direkt bei dagobertinvest eine Risikostreuung vorzunehmen, indem in sehr viele verschiedene Projekte investiert werden kann.

Gute Konditionen für Anleger

In der Regel können sich Anleger über deutlich bessere Konditionen als bei vergleichbaren Plattformen freuen. Die Projekte sind mit hohen Verzinsungen und kurzen Laufzeiten gekennzeichnet, wodurch viele deutsche Anleger den Anbieter zum Portfolioausbau nutzen. Viele Investorengelder wurden bereits erfolgreich und wie geplant zurückgeführt, wodurch dem Anleger dem Anleger Ihr Vertrauen schenken.

Regelmäßig dagobertinvest Aktionen

Die Plattform aus Österreich ermöglicht regelmäßig über besondere dagobertinvest Aktionen die Erhöhung der Rendite. Dies können gezielte und projektspezifische Cashback-Aktionen sein. Interessenten sollten unserem crowdinvesting-compact Produkt-Alarm folgen, um immer von den neusten Aktionen automatisch zu erfahren.

Überschaubare Mindestanlage

Mit überschaubarem Geld, in diesem Falle 100 Euro, kann man in die Nachrangdarlehen bzw. seit September 2023 in Junior Loans des Anbieters investieren.

crowdinvesting Österreich als sinnvolle Marktergänzung

Insbesondere für den deutschen Anleger stellt der österreichische crowdinvesting Markt eine sinnvolle Produktergänzung dar. Ein Portfolio und insbesondere der Immobilienanteil können auch über Projekte eines anderen Landes vor regionalen Marktrisiken schützen. Je größer die Streuung, desto risikominimierter ist ein Portfolio.

Dagobertinvest App bietet mehr Komfort

Mit der Dagobertinvest App wird den Anlegern und Anlegerinnen deutlich mehr Komfort beim Investitions- und Verwaltungsprozess auf dem Smartphone geboten. Die App wurde im Sommer 2023 eingeführt.

Kundenservice, Support und Newsbereich bei dagobertinvest

Kundenservice und Support

Der crowdinvesting Anbieter dagobertinvest bietet die gängigen Supportmöglichkeiten für Interessenten und Kunden an.

Sollte der FAQ-Bereich nicht ausreichen, können jederzeit die dagobertinvest Mitarbeiter per Kontaktformular oder direkt über das Telefon erreicht werden.

Die Mitarbeiter sind hilfsbereit und stets bemüht Fragen ausführlich zu beantworten.

Newsbereich auf Projektebene

Viele projektspezifische Fragen, insbesondere über den Projekt-Fortschritt, können von Anlegern und Interessenten wie zuvor beschrieben auf Ebene der Projekte eingesehen. Investoren erhalten selbstverständlich alle Informationen dieser Art auch als projektspezifischen Newsletter.